Что делать, если требуют копию паспорта

Полезная информация по теме: "Что делать, если требуют копию паспорта" с важными комментариями. Здесь собрана все денные по теме и сделаны выводы. Если вы не согласны с ними или есть вопросы, то для разъяснения вы всегда можете связаться с нашим дежурным специалистом.

Что делать, если требуют предоставить копии паспорта?

Добрый день. Завод изготовитель требует копии моего паспорта к написанной мною претензии по возврату денежных средств. Законно ли это требование ? Мотивирует тем , что без копий паспорта перечесления не будет.

[2]

Ответы юристов ( 3 )

Здравствуйте! Просить предостаивть копию могут. Но требовать -нет. Если претензия по поводу некачественности товара, то возврат денежных средств обязаны произвети при наличии оснований для этого и без копии паспорта. В случае неудовлетворения законного требования обращайтесь в суд, взыскивайте деньги, неустойку и компенсацию морального вреда. Достаточно указать свои фамилию. имя, отчество и рескизиты для перечисления денег.

Нет, это требование нельзя назвать законным, так как при покупке вероятно Вы не предъявляли паспорт. Достаточно указать паспортные данные в тексте претензии.

Если же оплата производилась посредством использования банковской карты, то возврат средств должен быть произведен на карту. При этом потребителю достаточно предъявить кассовый чек и платежную карту.


Отметим, что приведенные выше нормы ГК РФ и Закона N 2300-I не содержат положений, обязывающих покупателя предъявлять продавцу паспорт либо иной документ, удостоверяющий личность, при обмене непродовольственного товара надлежащего качества, а также при возврате уплаченной за указанный товар денежной суммы. Кроме того, ни ст. 502 ГК РФ, ни ст. 25 Закона N 2300-I не содержат указаний на обязательное письменное оформление требования покупателя об обмене либо возврате товара.

оформления возврата покупателем товара продавцу и выдачи первому ранее уплаченных за такой товар денег согласно предписаниям закона должна производиться в следующем порядке:

Приемка или обмен товара продавцом по заявлению потребителя (п. 10.3 Рекомендаций). На полученный товар оформляется накладная в 2 экземплярах, 1 из которых остается у продавца, а 2-й передается покупателю. При предъявлении такой накладной покупателю возвращают деньги из кассы.
Оформление расходного кассового ордера по форме КО-2, утвержденной постановлением № 88.
Выдача покупателю денег из кассы продавца. Согласно абз. 2 п. 6.1 указания № 3210-У кассир имеет право выдать деньги получателю только после идентификации личности последнего по предъявленному им паспорту или иному документу, удостоверяющему личность.

Таким образом, продавец вправе требовать у покупателя документ, удостоверяющий личность, при возврате уплаченной за товар денежной суммы. Такой вывод подтверждает и правоприменительная практика

Как защититься от мошенничества с копиями паспортов: актуальные советы

Предъявить паспорт или предоставить копию требуется часто и в различных жизненных случаях. Не всегда это безопасно. Нужно разбирать ситуации, когда просьба носит законный характер, а когда передача паспортных данных может обернуться негативными последствиями.

Чем грозит утечка паспортных данных

В первую очередь следует опасаться, что вашими данными воспользуются в мошеннических целях. Называют три возможных сценария развития.

Кредиты и микрозаймы

Обычно описываются случаи, когда по чужому паспорту оформляли микрозаймы. МФО, работающие в режиме онлайн, для регистрации личного кабинета просят заполнить анкету и направить скан или фотографию паспорта. Дополнительная проверка может осуществляться путём затребования:

  • личной фотографии с кодовым словом на листе бумаги или с развёрнутым паспортом (сличаются лица);
  • копии второго документа (СНИЛС, военный билет и т. д.).

По цветной копии паспорта могут оформить микрозайм

По чёрно-белой ксерокопии микрозайм не оформят, но поискать в сети МФО, в котором выдадут микрозайм по скану или фото, можно. Специалисты утверждают, что существует минимум 5 организаций, работающих по такому принципу. В любом случае это будет небольшая сумма в пределах 20–30 тыс.руб. С учётом внесённых ФЗ от 27.12.2018 N 554-ФЗ изменений в ФЗ «О потребительском кредите (займе) максимальный размер начисленных сверху неустоек и штрафов по микрозаймам с 1.07.2019 не должен превышать двукратную сумму займа, а с 1.01.2020 — полуторакратную. Таким образом, при небрежном отношении к паспорту можно потерять не критическую сумму, но выплачивать деньги мошенникам не стоит. К тому же займы могут быть оформлены в нескольких МФО.

Хуже может оказаться с банками. Пришлось столкнуться с ситуацией массового банковского мошенничества. В настоящее время ведётся следствие в отношении бывших работников АО «АктивКапитал Банк». Ими были оформлены на посторонних лиц десятки или сотни кредитов на многомиллионные суммы. По всей видимости, первоначально кредиты гасились самими мошенниками, так как по банковским проводкам видно, что платежи поступали. Возможно, на погашение старых кредитов частично направлялись новые. После передачи функции администрации АСВ агентство вышло с исками к должникам, которые не имели представления о кредитах (пример решения). Когда-то они отправляли онлайн-заявки в банк, но получили отказ или отказались сами. Примечательно, что многие из потерпевших проигнорировали судебные повестки и не участвовали в заседаниях. Суды вынесли решения в пользу АСВ, так как позиция второй стороны осталась неизвестной.

Оформление юридического лица или ИП

По чёрно-белой копии паспорта могут зарегистрировать юридическое лицо. Такие лица (обычно ООО) используются как фирмы-однодневки для вывода средств, в качестве участников в конкурсах и аукционах для получения бюджетных средств и других противоправных целях. Если аферы с такими ООО вскроются и к учредителю будут предъявлены финансовые требования или в отношении него возбудят уголовное дело, ситуация, скорее всего, разъяснится и последствий не будет. Но нервы и время будут потрачены изрядно.

Да, в нашей стране возможно всё, по копии паспорта какая-то дама зарегистрировала ИП, а к жене приехали с налоговой, был где-то суд по этому инциденту, и жена в течение года не имеет права проводить любые сделки. Даму найти не можем.

Геннадий Зернин

https://www.sravni.ru/q/mogut-li-moshenniki-poluchit-kredit-po-kopii-pasporta-15323/

Для оформления ООО потребуется свой человек в регистрационной службе налоговой инспекции, который пропустит такую регистрацию. Но это неприкрытое соучастие, редкий работник отважится на такие явные противозаконные действия.

Сделки с имуществом и другие юридически значимые действия

Копия паспорта может использоваться для изготовления поддельного документа. По поддельному паспорту можно совершить множество преступлений: оформить кредит или крупный микрозайм на владельца подлинного документа, распорядиться его недвижимостью и т. д., насколько позволит фантазия мошенника. Защитить свои права невнимательному владельцу паспорта будет непросто.

Кому и в каких случаях можно передавать копию паспорта

Ситуация усложняется тем, что воспользоваться копией паспорта вполне могут и в ситуациях, когда передача копии требуется по закону. Копии паспорта передаются в обязательном порядке:

  • при участии в электронных торгах (ст. 51, 61, 62, 88 и др. ФЗ от 05.04.2019 № 44-ФЗ);
  • при открытии банковских счетов, оформлении кредита (п. 1.8 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И);
  • в некоторых случаях при совершении регистрационных действий с недвижимостью (например, пп.4 п. 12 ст. 18 ФЗ от 13.07.2015 N 218-ФЗ);
  • в других случаях, прямо предусмотренных законом.
Читайте так же:  Бизнес через интернет-магазин продуманный старт

Недобросовестный сотрудник таких организаций получает доступ к копии вполне законно и может воспользоваться ею в противоправных целях.

Копии паспортов традиционно хранятся в трудовых делах работников и прикладываются к заявлениям в суд или государственные/муниципальные органы. Они также могут использоваться и при заключении договоров с коммерческими организациями на покупку товаров или на оказание услуг. При этом в таких случаях обязательная передача копии документа законом не предусмотрена.

Паспортные данные относятся к персональным, поэтому при передаче информации требуется оформление согласия гражданина на их обработку. Если согласие оформляется, это косвенно свидетельствует о том, что в организации надлежащим образом организована работа с защитой личных данных.

Когда требование о передаче скана паспорта является незаконной

Никогда не размещайте сканы или фото паспорта в соцсетях, не пересылайте по электронной почте в интернет-магазины, для удалённого трудоустройства и по другим причинам. Явно незаконными будут требования о передаче копии документа в поликлинике или магазине. Не могут затребовать копию в обязательном порядке даже сотрудники силовых ведомств, представители контролирующих и надзирающих органов.

Вообще, не торопитесь отдавать копию. Случаи, когда это обязательно по закону, единичны. При предъявлении подобного требования сначала поинтересуйтесь, на каком основании оно заявляется. Если требующий будет ссылаться на внутренний приказ по организации или на сложившийся порядок, смело игнорируйте его. В подавляющем большинстве случаев копия паспорта требуется на всякий случай, чтобы были под рукой паспортные данные. Поэтому следует настаивать на том, чтобы сведения из документа были переписаны без изготовления копии.

Сотрудники полиции также не вправе требовать копию паспорта

Как обезопасить и защитить копию паспорта

Чтобы уменьшить вероятность использования копии в противоправных целях, достаточно нанести на неё дополнительные пометки. Возможны следующие приёмы:

  • заретушировать подпись или фотографию;
  • написать от руки слово «Копия»;
  • сделать изменения в графическом редакторе.

Столько афёр на основании ксерокопий паспортов, а ксерокопирование паспорта никак не запретят! Для себя я сделал скан и нанёс на него полупрозрачную надпись «не использовать как копию» или «только для информации». Так ещё не все и берут такую. З.Ы. Бесплатная подсказка ДГД у которых законотворческий кризис.

Ясен Перецъ:

https://probanks.net/vopros-otvet/chto-delat-esli-prosyat-kopiyu-pasporta

Не следует закрашивать или стирать в редакторе собственно паспортные данные:

  • серию, номер, кем и когда выдан, код подразделения;
  • Ф. И. О., место и дату рождения;
  • регистрацию.

Ради этих сведений и требуется копия. Прочая информация (дети, брачные отношения) обычно не интересна.

Если узнали, что по вашей копии паспорта кто-то взял кредит

Решать проблему придётся по двум направлениям — уголовному и гражданскому. Информация об оформленном кредите или займе обычно становится известной владельцу паспорта после того, как начинают поступать требования о погашении задолженности. Алгоритм действий следующий:

  1. Заявление в полицию по месту жительства.
  2. Запрос в банк или МФО копий всей документации, связанной с оформлением и выдачей кредита или займа (заявление, анкета, договор, документы, подтверждающие выдачу или перечисление денег, договор страхования и т. д.).
  3. Изучение документов, передача их в полицию.
  4. Заявление в банк или МФО с требованием признать договор недействительным, ликвидировать задолженность, направить в БКИ исправленную информацию.
  5. При отказе банка или МФО обращение в суд с иском о признании договора недействительным.

Первые четыре пункта надо выполнить как можно быстрее, действуя по возможности параллельно. В таких случаях полиция практически всегда возбуждает дело, но установить мошенников не всегда представляется возможным. Если виновник найден, вынесен обвинительный приговор, финансовая организация добровольно расторгнет договор и спишет задолженность. В случаях, когда дело будет приостановлено в связи с неустановлением подозреваемых, скорее всего, придётся идти в суд.

Использование копии паспорта мошенниками не является распространённым явлением в связи со сложностью исполнения, но случаи такие реальны. Проблема в том, что копии документов попадают мошенникам не напрямую, а заимствуются из вполне легальных источников. Поэтому отдавать копию следует только в крайних случаях.

Что делать, если требуют копию паспорта

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

В рамках круглого стола речь пойдет о Всероссийской диспансеризации взрослого населения и контроле за ее проведением; популяризации медосмотров и диспансеризации; всеобщей вакцинации и т.п.

Программа, разработана совместно с ЗАО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Роскомнадзор направил организации предписание, в котором указано, что хранение копий личных документов является избыточным при обработке персональных данных работников.
Вправе ли работодатель хранить копии документов, предъявляемых работником при поступлении на работу: копии паспорта, свидетельства ИНН, СНИЛС, документов об образовании?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:
Хранение в личных делах работников копии паспорта и других документов, содержащих персональные сведения, не является нарушением закона, если работодатель обеспечил одновременное соблюдение следующих условий:
— от работника получено согласие на хранение его персональных данных, указанных в копиях документов, необходимость обработки которых не обусловлена достижением целей, поименованных в п.п. 2-11 ч. 1 ст. 6 Федерального закона от 27.07.2006 N 152-ФЗ «О персональных данных»;
— работодателем заранее определены конкретные цели хранения персональных данных, содержащихся в копиях документов работников, при этом такие цели не противоречат законодательству;
— объем персональных данных, указанных в копиях документов работника, не превышает объем данных, которые работодателю необходимо использовать в соответствии с заявленными целями обработки.
Если эти условия не соблюдаются (например, хранение копий личных документов работника не обусловлено необходимостью достижения конкретных, заранее определенных и законных целей обработки персональных данных), хранение копий таких документов противоречит требованиям законодательства.

[3]

Ответ подготовил:
Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Ерин Павел

Ответ прошел контроль качества

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг.

© ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 2019. Система ГАРАНТ выпускается с 1990 года. Компания «Гарант» и ее партнеры являются участниками Российской ассоциации правовой информации ГАРАНТ.

Все права на материалы сайта ГАРАНТ.РУ принадлежат ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС». Полное или частичное воспроизведение материалов возможно только по письменному разрешению правообладателя. Правила использования портала.

Портал ГАРАНТ.РУ зарегистрирован в качестве сетевого издания Федеральной службой по надзору в сфере связи,
информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзором), Эл № ФС77-58365 от 18 июня 2014 года.

ООО «НПП «ГАРАНТ-СЕРВИС», 119234, г. Москва, ул. Ленинские горы, д. 1, стр. 77, [email protected]

8-800-200-88-88
(бесплатный междугородный звонок)

Редакция: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3145), [email protected]

Читайте так же:  Микрозаймы через интернет

Отдел рекламы: +7 (495) 647-62-38 (доб. 3136), [email protected] Реклама на портале. Медиакит

Если вы заметили опечатку в тексте,
выделите ее и нажмите Ctrl+Enter

Как себя обезопасить, если просят копию паспорта?

Автор:
Администрация

ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Мы постоянно сталкиваемся с ситуациями, когда у нас просят, а что еще хуже требуют предоставить копию паспорта или берут оригинал документа и снимают с него копию для различных целей. Это может быть открытие счета, получение кредита в банке, получение юридических или нотариальных услуг, обращение в государственные структуры, оформление доверенности и т.д.

Запомните! Организации, требующие копию паспорта (за исключением государственных органов и судов) должны состоять в реестре “Операторов персональных данных”, обрабатывать данные в соответствии с законодательством РФ и иметь “Утвержденные правила обработки персональных данных”, которые должны предоставляться по первому требованию.

Также, при предоставлении паспорта, Вы должны дать согласие Оператору на обработку Ваших персональных данных.

Помните! Без Вашего согласия копию Вашего паспорта делать не имеют права! Запрещено обрабатывать, хранить и распространять информацию о гражданине РФ без его согласия (за исключением общедоступной информации).

Как обезопасить себя от несанкционированного распространения Ваших данных, чтобы копиями Ваших документов не воспользовались, например, при оформлении кредита или какого – либо договора или услуги?

1. Не оставляйте копии паспорта, где данное требование не соответствует характеру услуги и необязательно по закону РФ (например, при оформлении договоров на покупку чего-либо достаточно просто вписать паспортные данные).

2. Не высылайте копии паспорта по электронной почте, не выкладывайте в сети Интернет на различных сайтах.

[1]

3. Самое главное правило: Если оставляете копию паспорта – напишите прямо на копии для чего и кому Вы ее предоставили. Например: “Копия предоставлена в «N» для выдачи кредита” или “Копия предоставлена в Страховую компанию «N» для оформления страховки”. Данная надпись не влияет на законность копии предоставляемого паспорта, но может уберечь Ваш документ от использования мошенниками.

Копия паспорта на собеседовании. Дурилки аферистов!

«Как известно, чем больше существующих способов защиты от мошенников и аферистов, тем ловчее и изощрённее всё новые и новые схемы, по которым жулики готовы залезть в наш карман, дабы вытянуть из него побольше денег. Не являются исключением и аферы с кредитами. Банки стараются закрыть все возможные дыры и бреши в безопасности как своей, так и клиента, однако последователи Остапа Бендера выискивают и находят новые, а заодно совершенствуя хорошо забытые старые обходные пути. Как уберечься от мошенников и не попасться на их удочку – мы сегодня и поговорим на конкретных примерах.

Дурилка первая, или Добро пожаловать на собеседование!

«Организация срочно примет на работу…» — кто из нас в ожидании общественного транспорта не сталкивался с такими объявлениями на остановках? Большинство, прочитав, равнодушно отворачиваются, а кто-то деловито срывает заветный листочек с номером телефона – чем чёрт не шутит, а вдруг предложат зарплату в два раза выше нынешней? Улучив момент, потенциальный кандидат звонит по указанному телефону, и приятный женский голос предлагает записаться на собеседование. При этом просит не опаздывать и захватить с собой паспорт.

Указывается вполне респектабельная улица с таким же респектабельным офисом, прибыв в которой кандидат на должность не усматривает никакого подвоха: присутствует и выставочный зал продукции (к примеру, бытовая техника), и менеджеры, кропотливо работающие над заказами. Кандидата просят заполнить анкету и пройти с ней к менеджеру по персоналу для более детального собеседования. Сотрудник отдела кадров вежливо задаёт вопросы по анкете, детализирует определённые пункты по предыдущему месту работы, соглашается с тем, что кандидат как нельзя кстати подходит на вакантную должность, и просит паспорт для снятия копии, мотивируя тщательной проверкой службы безопасности работодателя, которая займёт три-четыре дня. После чего кандидата просят перезвонить и, в случае положительного ответа СБ, приступить к выполнению обязанностей на новом месте работы…

Не трудно предвосхитить события: воодушевлённый первым собеседованием кандидат через три-четыре дня получит отказ, мотивированный странной формулировкой «к сожалению, служба безопасности дала отрицательный ответ. Приносим вам свои извинения». На любой вопрос несостоявшегося сотрудника о причинах такого отказа, менеджер по персоналу всё так же вежливо и сочувственно «пожмёт плечами». «Ну и ладно», — думает кандидат. – «Мир клином не сошёлся на этой конторе, найду другую работу». И пройдёт не один месяц перед тем, как несостоявшийся сотрудник вспомнит и респектабельные улицу, офис, сотрудника отдела кадров. А начнутся воспоминания после того, как в почтовый ящик опустится конверт из некоего банка с предложением оплатить задолженность по непонятно откуда взявшейся ссуде.

Итак, что же произошло на самом деле? Понятно, что и респектабельный офис, и менеджеры, и выставочный зал – всего лишь ширма для прикрытия афёр мошенников. Всё, что им было нужно на самом деле, это полные данные «клиента» и ксерокопия его паспорта. Именно в момент «собеседования» так называемый «менеджер по персоналу» выуживает максимум информации по определённым пунктам анкеты, если «кандидат» упустил ту или иную деталь при заполнении. Уже потом, по истечении времени, «кандидат» вспомнит, как подробно его расспрашивали о занимаемой должности, контактных телефонах, родственниках. Вся эта информация нужна была мошенникам лишь для того, чтобы подать в банк максимально правдивую информацию по подложной заявке на потребительскую ссуду. Далеко не все банки требуют обязательного фотографирования клиента на пункте подачи заявления, да и убедить потенциальную жертву в необходимости сделать снимок для той же самой «службы безопасности» очень несложно.

Аферисты действуют очень осторожно, заполняя он-лайн заявки таким образом, чтобы скоринговый робот выдал положительное решение без участия кредитного офицера. Для этого формируются заявки на не очень большие суммы (5 – 15 тысяч рублей), которые кредитные организации, как правило, выдают довольно охотно и без лишних формальностей в виде дополнительного обзвона клиента и его нынешнего работодателя. Но даже если таковой прозвон и будет, что ответят в отделе кадров на настоящем месте работы «клиента»? Именно то, что хочет услышать банк, — сотрудник действительно работает в указанной структуре. Мошенники готовят комплект документов, подписывая его от имени «кандидата», прикладывают копию паспорта и передают бумаги в банк, а тот, в свою очередь, перечисляет денежные средства на счёт фирмы. Которая, к слову сказать, и зарегистрирована была на давно утерянный или краденый документ. Через один-два месяца «фирма» закрывается и исчезает, а «кандидаты», коих на самом деле была не одна сотня человек, остаются выяснять отношения с банком, который, разумеется, хочет вернуть свои деньги. И сколько понадобится времени и сил, чтобы отстоять свою правоту, можно только догадываться.

Наш совет: никогда и ни при каких условиях не передавайте паспорт для снятия копий неизвестными вам лицами. Принимайте за таковых всех, кого вы видите в первых раз в жизни. Никакие «собеседования» не требуют изготовления дубликатов документов. Таковые могут понадобится лишь в момент заключения трудового договора, но никак не для предварительных «проверок» какими-либо «службами». Также следует задуматься, с какой стати у вас интересуются какими-либо подробными сведениями, прямо не относящихся к предмету разговора.»

Читайте так же:  Изготовление металлических визиток

Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Могут ли те, кто завладел копией чужого паспорта, получить по нему кредит в банке или заём в МФО?

Видео (кликните для воспроизведения).

Сегодня существует как минимум 5 сервисов (указывать которые не совсем этично в этой статье), предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

Кредитная организация может одобрить в среднем 30 тысяч ₽, которые отправит на банковскую карту или интернет-кошелёк. В первом случае у мошенника должна быть ещё и банковская карта человека, ксерокопия паспорта которого у него на руках. Во втором случае можно зарегистрировать интернет-кошелёк, пользуясь той же ксерокопией.

При возникновении подозрений о мошенничестве сразу обращайтесь в полицию.

Исполнительный директор сервиса «Робот Займер»

Копия паспорта не является документом, удостоверяющим личность. А для того чтобы получить микрозайм или кредит, его необходимо иметь. В связи с этим можно уверенно сказать, что законопослушной компании, работающей в соответствии с требованиями ЦБ, для вынесения решения необходим именно оригинал документа, копии недостаточно. Добросовестность МФО можно проверить, уточнив её наличие в реестре МФО, публикуемом на сайте Центробанка. Банки, работающие в рамках законодательства, имеют лицензии. Кроме того, интересующую финансовую организацию можно проверить в «Справочнике участников финансового рынка» на сайте ЦБ, если её там нет — она не является законопослушной. А значит, может не придерживаться практики оформления займа или кредита по оригинальному документу.

Добросовестная компания не возьмёт на себя риск оформления по копии паспорта, поскольку:

  • высока вероятность, что документ не принадлежит клиенту или подделан;
  • вероятное последствие — невозврат денег;
  • может пострадать имидж компании.

В связи с этим финансовые организации не только требуют оригинальные документы, но и проводят тщательные скоринговые проверки и идентификацию в несколько этапов (часто онлайн-МФО используют идентификацию через банк-партнёр, а также верификацию данных СНИЛС, фото- или видеоидентификацию, например, человек должен сфотографироваться с паспортом в руках — прим. ред.). Также зачастую компании (чаще — банки, реже — МФО) запрашивают дополнительные документы для принятия решения о выдаче денег в долг.

Но к сожалению, как уже говорилось ранее, недобросовестные финансовые институты, которые агрессивно наращивают базу клиентов и гонятся только за прибылью, могут принять и чужую копию паспорта. Для того чтобы защититься от этого, нужно заранее предупреждать такие моменты.

Во-первых, стоит тщательно следить за тем, кому и при каких условиях вы отдаёте копии паспорта и тем более оригинал. Ни в коем случае не стоит доверять их непроверенным и подозрительным лицам и компаниям.

Во-вторых, не стоит выкладывать копии документов в интернет. По возможности необходимо максимально ограничить передачу их онлайн и исключить пересыл через файлообменники, их появление на страницах в социальных сетях, на форумах, в группах и т.д.

В-третьих, тщательно проверять законопослушность и легальность организаций (в том числе и при трудоустройстве, к примеру), где всё же необходимо оставить копию своего паспорта.

В-четвёртых, если паспорт был утерян или украден, незамедлительно сообщить об этом в миграционную службу или в полицию. Если будет вовремя написано заявление об утрате или потере, то документ будет признан недействительным, что сведёт его использование мошенниками к минимуму.

Кроме того, очень желательно регулярно проверять кредитную историю, в которой отображаются данные по выданным и закрытым займам или кредитам. Так заёмщик максимально оперативно сможет обнаружить ссуду, оформленную не им, и предпринять соответствующие меры.

И наконец, если всё же случилось так, что заём или кредит оформлен по чужим паспортным данным, в первую очередь стоит обратиться в полицию и написать заявление об этом. Также стоит сообщить в финансовую организацию, где был незаконно оформлен заём или кредит, чтобы они могли вместе с заёмщиком оперативно разобраться в ситуации. Если удастся установить, что ссуда действительно была оформлена третьим лицом по чужим персональным данным, то пострадавшему будет возмещён моральный вред, а также Бюро кредитных историй и финансовая организация восстановят его репутацию, убрав сведения о займе или кредите из истории. Мошенник при этом может понести уголовную и административную ответственность.

копию паспорта требуют везде, правомерно ли это

Для успокоения себя


Этого можно и не делать, т.к.
В соответствии со ФЗ-152, ещё должны взять «Согласие на передачу перс.данных» . (конторе) и хранить это согласие «до морковкина заговения».
Это д.б. в любых оганизациях, где Вы заполняете Анкету, оставляете копии и т.п.

Только про это все, почему-то или забывают или не знают. хотя это законом наказуемо.

Не поленилась прочесть этот приказ. Вот что в нем написано
«2.4. При подаче заявления предъявляются оригиналы следующих документов:

2.4.1. для детей после государственной регистрации рождения и до четырнадцати лет, являющихся гражданами Российской Федерации:

— свидетельство о рождении;

— документ, удостоверяющий личность законного представителя ребенка;

— документ обязательного медицинского страхования, выданный ребенку;»

Т.е. вы паспорт только предъявляете, про копии речи нет.

Я лично знаю историю, когда человек показал копию паспорта и курьер даже никак не отреагировал на это, отдал документы, товар, получил подписи и ушел..
Для того, чтобы подписать кредитный договор Вам не нужно ехать в банк.

Все документы Вам привезут домой.

— В момент доставки товара Вам необходимо лично предъявить паспорт и второй документ (водительское удостоверение, заграничный паспорт, пенсионное удостоверение).
— Документы необходимо подписать, приложить копию документа, удостоверяющего личность и передать Экспедитору

Новая афера при трудоустройстве! Кредит, долг, тюрьма

Согласно статистике, 18 % вакансий от общего объема в России имеют мошеннический характер. И если не быть настороже, можно очень легко нарваться на аферистов и вместо хорошей должности и зарплаты заполучить массу проблем, например таких, как… огромный долг в несколько десятков, а то и сотен тысяч рублей или даже уголовное наказание, причем за действия, которые вы не совершали!

Предъявите ваш паспорт!

Финансовый кризис, сокращения и снижение зарплаты вынудили многих людей начать поиски новой работы. И мошенники решили воспользоваться этой ситуацией, используя схему с трудоустройством для получения документов потенциальных соискателей и рассчитывая на их юридическую безграмотность. Ведь получив их, они могут проворачивать самые различные махинации. А отвечать за все действия будет… правильно, истинный владелец паспорта! Сканы документов являются настолько ценными и нужными для многих, что даже существуют такие услуги на черном рынке интернета, как их продажа и покупка.

Читайте так же:  Как пишется заявление на декретный отпуск

Одними из немногих попавшихся на этой схеме мошенников являются мать и сын Лебедевы в городе Иваново, которые при «трудоустройстве» брали паспортные данные у соискателей и оформляли на них кредит без их ведома. За три года было обмануто 116 жертв, а аферисты заработали более 3,5 млн рублей. Люди оказались не только должны банку, но еще и должны были уплатить огромную пеню за просрочку платежей. А сколько еще аферистов, которых правоохранительные органы не смогли поймать? И сколько пострадавших из-за них? И вы тоже можете попасться к ним на крючок. Поэтому стоит знать, как действуют мошенники, как их распознать и как защититься.

Схема работает следующим образом. На собеседование просят явиться не только с резюме и дипломами с сертификатами, но также обязательно захватить свой паспорт, а иногда даже еще и другие документы, такие как СНИЛС, ИНН. Вакансия может быть любой. Однако обычно это место, на которое может претендовать много людей, например, курьер, грузчик, разнорабочий, продавец и т.д.

На собеседовании вас не только расспросят о ваших навыках, но еще попросят заполнить анкету, в которой надо будет обязательно прописать ваши паспортные данные, а также сделают ксерокопии или сканы ваших документов, пояснив, что это требуется для службы безопасности либо, бросив короткую фразу «у нас так заведено». А через несколько дней «работодатель» сообщает, что, увы, вы ему не подходите. Или же благополучно забывает о вас. То, что ему надо, он уже получил. Персональные данные и сканы документов – вот главная цель таких «работодателей».

Для чего мошенникам нужны ваши документы

Использовать ваш паспорт могут для следующих целей:

    Взятие кредита на ваше имя. Мы уже писали ранее о том, как мошенники берут займы и кредиты на чужой паспорт. Итог один – аферисты с деньгами, а вы с огромным долгом и с испорченной кредитной историей!

  • Проведение различных мошеннических сделок, где будет фигурировать ваше имя, например, закупка большой партии товара без ее оплаты.
  • Отмывание денег.
  • Изготовление поддельного паспорта с вашими данными.
  • Жульничество на игровых сайтах.
  • Регистрация «липовой фирмы», которая будет проводить незаконные действия.
  • Аренда недвижимости с последующим обманом.
  • Это далеко не полный перечень тех действий, которые мошенники могут провернуть, используя ваш паспорт. Как владелец документа, который будет фигурировать в их махинациях, вы будете нести ответственность, вплоть до уголовной. И не факт, что вы сможете доказать свою непричастность. Не проще ли предупредить такую ситуацию и не давать свои документы всяким прохиндеям?

    Как предостеречься от мошенников

    Перед тем, как отсылать свое резюме очередному работодателю, соберите как можно больше информации о компании: что за фирма, как давно работает, имеются ли и городские номера, а не только мобильные, что свидетельствует о наличии офиса, есть ли отзывы от предыдущих работников и какие они, и т.д. Благо интернет позволяет все это сделать. Уже на этом этапе можно легко вычислить мошенников, так как нередко бывает, что по месту указанного адреса располагается вовсе не фирма потенциального «работодателя», а совсем иная компания.

    На самом же собеседовании вас должно насторожить следующее:

    1. Офис расположен в неприглядном месте, полупуст и невзрачен: минимум техники, мебели, предметов интерьера. Зачем мошенникам лишний раз тратиться, тем более что через пару недель офис будет закрыт? Верно, незачем. Поэтому полупустой офис должен вызвать у вас подозрения.
    2. В приемной много соискателей, а сами работодатели то и дело отвечают на звонки людей, звонящих по поводу работы. Нет, это вовсе не признак отличного рабочего места, раз на него столько претендующих. Наоборот, такой конвейер должен вас насторожить. Мошенникам нужно как можно больше жертв, поэтому они подают десятки различных вакансий с минимальными требованиями, чтобы обеспечить поток людей.
    3. Анкета вызывает недоумение. Например, в ней практически нет вопросов по поводу вашего опыта, навыков и предыдущих мест работы, зато есть вопросы, касающиеся материального положения, регистрации, наличия кредитов.
    4. На ваши вопросы вам отвечают кратко и неохотно, а при настойчивости начинают грубить.
    5. Прямо на собеседовании требуют предоставить пакет документов (паспорт, СНИЛС, ИНН), которые совсем не обязательны, да еще и делают их ксерокопии.

    Если у вас сразу на собеседовании требуют полный пакет документов, покидайте его. Перед вами мошенники. У вас его могут взять только при устройстве на работу, но никак не при собеседовании. И ни в коем случае не давайте делать сканы или ксерокопии, переписывать данные. Ссылайтесь на Федеральный закон «О персональных данных» и отказывайтесь. Если у вас требуют только паспорт, тоже не стоит расслабляться. Да, некоторым компаниям нужны данные паспорта, чтобы проверить вас через службу безопасности. Но такое практикуется только в серьезных фирмах при трудоустройстве на ответственную должность. И в таком случае компания выдает соискателю справку о том, что были получены копии документов, содержащих персональные данные, и с указанием, для каких целей они требуются. В ином случае – вашими персональными данными пробуют завладеть для неправомерного использования.

    Помните, что дав сделать копии своих документов лжеработодателю, вы очень сильно рискуете. Весьма вероятно такое развитие событий, что через некоторое время вы получите извещение от банка или микрозаймовой организации о задолженности по кредиту, который был взят на ваше имя без вашего ведома, или, что еще хуже, вас будут обвинять в мошенничестве, так как именно ваши данные фигурировали в махинациях или при отмывании денег. Поэтому будьте осторожными и не давайте свой паспорт и другие документы кому попало!

    Чем опасна ксерокопия вашего паспорта в чужих руках? Три причины, чтобы навсегда запереть её в сейф

    С помощью фотографии или ксерокопии вашего паспорта мошенники могут оформить на вас кредит, продать вашу квартиру или обеспечить уголовным делом. Medialeaks разобрался, как ваши личные данные оказываются в чужих руках, почему нельзя отправлять сканы своих документов незнакомым людям и можно ли защитить себя от обмана.

    Историей о мошеннических способах заполучить ваши паспортные данные поделился пользователь «Пикабу» под ником mr.p5ycho. Мужчина увидел, что жена его друга пытается отправить фотографию своего паспорта работодателю, с которым познакомилась в социальных сетях. По его словам, женщина собиралась устроиться на работу курьером, и её собеседник попросил прислать фотографии своих документов, не встретившись с ней до этого лично. Пикабушник женщину остановил, рассказав ей простые способы того, как оформить на человека займ с помощью двух фото — паспорта и человека с ним. О них мы поговорим ниже.

    Читайте так же:  Частный бизнес как открыть детский сад в квартире

    Фотографии вашего паспорта могут попасть к мошенникам не только через переписку в ВК. Вспомните, со сколькими организациями вы делились копиями документа? В их числе отделы кадров всех фирм, где вы работали, мобильные операторы, нотариусы, государственные и коммерческие учреждения (от школы до ЖЭКа) и многие другие.

    Если организация была фиктивной компанией злоумышленников или среди её сотрудников появился мошенник, ваша финансовая безопасность окажется под угрозой.

    Опасность первая. Не брали кредит? Теперь возьмёте

    mr.p5ycho отметил, что злоумышленникам достаточно фотографии вашего паспорта, чтобы оформить на вас микрозайм или кредит. С пользователем согласен российский блогер и инвестиционный консультант Рами Зайцман.

    Сегодня существует как минимум пять сервисов, предоставляющих возможность получить кредит онлайн, без официального трудоустройства, с плохой кредитной историей и без визита в офис. Заёмщику нужно отправить фото паспорта. Для этого нужна цветная копия и телефон, чтобы сделать фото.

    В своём посте mr.p5ycho привёл план, которым пользуются злоумышленники, чтобы взять микрокредит на постороннего человека. Для его реализации нарушителям требуется совсем немного.

    1. Левая симка (в сети её купить не проблема).
    2. Левый телефон-фонарик.
    3. Левый ноутбук.
    4. Левый интернет.
    5. Левый аккаунт в ВК.

    Как правило, мошенники ищут жертв в социальных сетях: создают фейковый аккаунт и от имени якобы настоящего пользователя публикуют объявления в тематических группах по поиску работы. Соискателям предлагается именно дистанционная работа, например, должность курьера.

    Когда пользователь откликается на вакансию, мошенники просят его скинуть фотографию своего паспорта и фактический адрес жительства. При этом собеседники требуют во время съёмки разместить документ у лица, объясняя, что это необходимо для подтверждения вашей личности.

    Далее мошенники начинают использовать данные жертвы.

    В этот же момент они регистрируют на левую симку Qiwi-кошелёк, вбивают данные жертвы и отправляют те самые фотографии с паспортом на верификацию. Теперь у них есть два варианта: заказать пластиковую карту или пользоваться виртуальной.

    Денежный счёт нужен мошенникам для того, чтобы получить по вашим паспортным данным ссуду в микрофинансовой организации (МФО). Все операции проводятся онлайн, но компания не пришлёт деньги, если имя владельца карты не совпадёт с именем заёмщика.

    Проще всего создать виртуальный кошелёк и обналичить деньги через биткоин-обменник, объясняет mr.p5ycho. Однако мошенники могут оформить и реальную пластиковую карту.

    Заказывают пластиковую карту на имя и адрес жертвы. Как только пластиковая карта приходит, жертва им отписывается, мол, пришло письмо. Они закидывают ей 100-200 рублей на проезд и велят отнести посылку на левый почтовый ящик. После выполнения задания они оплачивают курьеру работу, чтобы не вызвать подозрений. А потом забирают из почтового ящика конверт с пластиковой картой.

    После выполнения плана у злоумышленников есть много времени на то, чтобы скрыться. Обманутый человек узнаёт о махинации лишь тогда, когда ему позвонят из МФО или полиции и потребуют вернуть долг.

    Список организаций, готовых выдать займ онлайн, доступен в интернете по запросу «взять кредит без паспорта». Первая же компания предлагает дистанционно перевести необходимую сумму на вашу карту, Qiwi-кошелёк или отдать наличными. В инструкции по оформлению кредита отмечено, что для получения денег нужно загрузить фото вашего паспорта.

    Опасность вторая. Отныне вы босс компании

    Помимо заёмщика или поручителя по кредиту, вы рискуете стать владельцем фирмы. Чтобы провернуть такую аферу, злоумышленникам понадобится подельник в Федеральной налоговой службе или иной влиятельный помощник. Тем не менее случаи оформления организаций на имя жертв мошенников не редкость.

    С помощью компании, оформленной на вас, нарушители могут скрываться от уплаты налогов и обналичивать свои денежные средства. Как учредитель организации вы отвечаете за всё имущество, а как юрлицо несёте административную и уголовную ответственность за её деятельность. При этом уличить мошенников и доказать свою правоту бывает очень сложно. Об этом говорят и сотрудники ФНС.

    Если произошло несанкционированное использование неизвестными лицами ваших документов, необходимо обращаться в правоохранительные органы. Ликвидировать организацию возможно по решению учредителей либо по решению суда. Этот процесс непростой и длительный. При этом в случае ликвидации организации в судебном порядке обязанность по ликвидации юридического лица, включая имущественную ответственность, возлагается судом на учредителей. Самый простой и надежный способ обезопасить себя от неприятностей — внимательно относиться к документам, удостоверяющим личность.

    Опасность третья. Бездомным стать легче, чем кажется

    Получив копию вашего паспорта, мошенники могут создать поддельный документ и на его основе совершать множество операций. Пожалуй, самая крупная среди них — это продажа вашей квартиры.

    В 2018 году подобная история произошла с жителем Москвы Дмитрием Пчелиным. Как сообщает «Москва 24», мужчина сдавал квартиру и при заключении договора аренды отдал копию своего паспорта нанимателю. Уже через несколько месяцев парень подделал паспорт владельца, а затем оформил у нотариуса доверенность на все операции с недвижимостью.

    С помощью доверенности мошенник получил копии документов о собственности на квартиру и быстро продал её по заниженной цене. Удалось ли Пчелину вернуть свою собственность, осталось неизвестным.

    Какая копия мошенникам не по зубам?

    Есть несколько рекомендаций, которые помогут вам защитить персональные данные от мошенников. Во-первых, отправляя копии своих документов компаниям, обрабатывайте снимки в фотошопе. Поместите на скане водяные знаки и укажите, для какой организации предназначено фото.

    Во-вторых, вы должны следить за своей кредитной историей. Для этого нужно обратиться к Центральному каталогу кредитных историй Центрального банка РФ и получить список организаций, которые выдали займы на ваше имя. Это можно сделать платно — например, за 300 рублей на сайте banki.ru.

    В-третьих, чтобы не дать мошенникам оформить на вас недвижимость, вы можете обратиться в Росреестр и установить запрет на совершение сделок с квартирами без вашего личного присутствия.

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Контролируя, к кому попадают ваши персональные данные, не переусердствуйте. Помните, что в конце концов ксерокопии паспорта понадобятся вам для оформления множества документов — от страховки для автомобиля до пропуска на работу. Паранойя и осторожность — это не одно и то же, но бдительность никогда не бывает лишней.

    Источники


    1. Зайцева, Т. И. Нотариальная практика. Ответы на вопросы. Выпуск 3 / Т.И. Зайцева, И.Г. Медведев. — М.: Инфотропик Медиа, 2016. — 400 c.

    2. Историческая наука и методология истории в России XX века. — М.: Северная Звезда, 2016. — 415 c.

    3. Зайцева, Т. И. Нотариальная практика. Ответы на вопросы. Выпуск 3 / Т.И. Зайцева, И.Г. Медведев. — М.: Инфотропик Медиа, 2016. — 400 c.
    Что делать, если требуют копию паспорта
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here