Где выгоднее открыть расчетный счет для ип — обзор условий банков

Полезная информация по теме: "Где выгоднее открыть расчетный счет для ип — обзор условий банков" с важными комментариями. Здесь собрана все денные по теме и сделаны выводы. Если вы не согласны с ними или есть вопросы, то для разъяснения вы всегда можете связаться с нашим дежурным специалистом.

Где открыть расчетный счет ИП: обзор тарифов ведущих банков

Для начинающего бизнеса, не набравшего обороты, “Тинькофф” предоставляет идеальные условия, “Модульбанк” хорош при больших объемах безналичных платежей. У “Альфа-банка” самые выгодные условия по переводам в адрес физлиц. А предпринимателям, занимающимся розничной торговлей, лучше предпочесть “Тинькофф”, “Точку” или “Модульбанк”, у них самые комфортные условия при работе с наличностью.

Чтобы выяснить, где выгодней открыть расчетный счет для ИП с небольшими оборотами, проведем сравнительный анализ самых доступных тарифов пяти ведущих банков: ПАО “Сбербанк” (“Легкий старт”), АО “Альфа-Банк” (“На старт”), АО “Тинькофф Банк” (“Пакет услуг для малого бизнеса”), АО КБ “Модульбанк” (“Оптимальный”) и Банк “Точка “ (“Лоукост”).

Открытие расчетного счета с подключением системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и ведение счета

Первая сравнительная характеристика — стоимость открытия расчетного счета. Это разовый платеж, поэтому не самый существенный. Ориентироваться на него при выборе кредитной организации не стоит. Важнее второй параметр — обслуживание счета.

На первом месте по этому показателю Сбербанк т. к. наряду с бесплатным открытием счета он предлагает бесплатное обслуживание. На втором месте “Тинькофф”, он не берет комиссию за ведение счета в течение полугода.

Банк Открытие расчетного счета Ведение счета
ПАО “Сбербанк” Бесплатно
АО “Альфа-Банк” 490
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно (в течение 6 календарных месяцев с даты регистрации)

490 руб. с 7-го месяца

АО КБ “Модульбанк” 490 Банк “Точка “ 950

Перечисление средств в другие банки с использованием систем ДБО

Стоимость платежного поручения — один из самых важных параметров при сравнении банков. Она оказалась самой низкой в “Модульбанке”, а самой высокой в Сбербанке.

Остальные хоть и берут за платежку 49-50 рублей, предоставляют возможность первые несколько платежей провести бесплатно, это выгодно, если ИП работает с небольшим количеством контрагентов. “Точка” берет комиссию только с 6-го перевода, остальные с 4-го. У “Тинькофф” самое дешевое платежное поручение в этой категории.

Банк Стоимость, руб.
ПАО “Сбербанк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 100 (с 4-го перевода)
АО “Альфа-Банк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 50 (с 4-го перевода)
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно (с 1-го по 3-й перевод), 49 (с 4-го перевода)
АО КБ “Модульбанк” 19
Банк “Точка “ Бесплатно (с 1-го по 5-й перевод), 50 (с 6-го перевода)

Примечание. В рейтинге участвуют только платежи, отправленные на счета юрлиц и ИП. Оплата налогов, страховых взносов, пени и штрафов всеми кредитными организациями проводится без комиссии.

Перечисление средств по платежному поручению на бумажном носителе

Бумажные платежки в последние годы используются клиентами обычно только в критических ситуациях, когда нужно срочно провести платеж, а система ДБО по каким-то причинам не работает.

Такие платежи проводят только “Альфа-банк” и Сбербанк, и комиссия при этом очень высокая. Из чего становится понятно, что это скорей превентивная мера, целью которой является сокращение бумажного документооборота. Для бизнеса с небольшими оборотами “Альфа-банк” в данном случае выгодней.

Банк Стоимость, руб.
ПАО “Сбербанк” 500
АО “Альфа-Банк” 0,10%, min 400руб.
АО “Тинькофф Банк” Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” Нет услуги
Банк “Точка “ Нет услуги

Перечисление средств на счета физлиц до 100 тыс. руб.

Подобные переводы проводятся достаточно редко, только если это не обусловлено спецификой бизнеса. Чаще всего предприниматели таким образом переводят средства на свои собственные счета. Если ИП таким образом рассчитывается за товар, например, закупая у населения продукцию, этот показатель может оказаться решающим.

Самые выгодные тарифы при расчетах с физлицами у “Альфа-банка”, в суммах до 100 тыс. руб. он делает это бесплатно.

Банк Стоимость
ПАО “Сбербанк” 0,5%
АО “Альфа-Банк” Бесплатно
АО “Тинькофф Банк” На общих условиях
АО КБ “Модульбанк” 19
Банк “Точка “ 0,5%, min 150 руб.

Примечание. Делая переводы на счета физических лиц, нужно помнить об обязанности банка контролировать операции своих клиентов, указывать в назначении платежа, за что происходит оплата и по запросу предоставлять кредитной организации подтверждающие документы.

Большое количество таких платежей, особенно если на расчетный счет приходят деньги от юридических лиц, могут вызвать подозрения в участии владельца счета в отмывании доходов, полученных преступным путем, и привести к блокировке счета.

Прием наличности

Для предпринимателей, занимающихся торговлей, один из важнейших критериев в выборе кредитной организации. Сейчас многие кредитные организации предоставляют услугу самоинкассации. Благодаря ей у клиента появляется возможность сдавать торговую выручку через банкомат в любое время суток, независимо от режима работы кредитной организации.

Благодаря тому что с банка снимается обязанность производить прием и пересчет наличности, многие из них не берут за это комиссии. В нашем списке исключением из правила является только Сбербанк.

Сдать выручку через кассу возможно только в трех банках из списка. А без комиссии это можно сделать только в “Модульбанке”. Он победитель в этой категории.

Читайте так же:  Получится ли избежать тюрьмы, откупившись деньгами
Банк Банкоматы Касса банка
ПАО “Сбербанк” 0,15% 1%
АО “Альфа-Банк” 0,2%, min 250 руб.
АО “Тинькофф Банк” Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” Бесплатно
Банк “Точка “ Нет услуги

Выдача наличных до 100 тыс. руб.

Снятие наличности через банкомат можно произвести во всех пяти банках. “Тинькофф” и “Точка” не берут комиссии за эту услугу. “Модульбанк” позволяет снимать бесплатно средства только до 50 тысяч рублей.

Снять наличность по чеку можно в двух кредитных организациях, и самые выгодные тарифы у “Альфа-банка”.

Банк Банкоматы Касса банка
ПАО “Сбербанк” 3% 5%
АО “Альфа-Банк” 1,25% min 129 руб. 1,5%, min 300 руб.
АО “Тинькофф Банк” Бесплатно Нет услуги
АО КБ “Модульбанк” бесплатно до 50 тыс. руб., свыше 1,5% Нет услуги
Банк “Точка “ Бесплатно Нет услуги

Примечание. Индивидуальные предприниматели имеют право снимать наличность на собственные нужды без ограничений, но если большая часть средств будет выведена со счета именно таким способом, у кредитной организации появятся веские основания заподозрить клиента в отмывании доходов и применить к нему ограничительные меры, согласно Федерального закона 115-ФЗ, особенно если в его адрес приходят средства от юридических лиц.

Итоговые выводы

Каждый бизнес имеет свою специфику и выгодность той или иной услуги субъективна, поэтому выводы из сегодняшнего сравнения не стоит принимать как сигнал к действию. Эта, скорей, усредненная информация и подробное изучение тарифов на обслуживание расчетных счетов для малого бизнеса поможет подобрать наиболее выгодный вариант.

Итак, абсолютным аутсайдером в пятерке кредитных организаций оказался Сбербанк. Высокие тарифы на переводы и операции с наличными сводят на нет все преимущества счета без ежемесячной платы.

Для ИП на старте с небольшим количеством безналичных операций идеален “Тинькофф”, он не только не берет платы за операции по снятию и зачислению наличности через банкоматы, но и предоставляет бесплатное обслуживание в течение шести месяцев.

Для бизнесов с большим количеством безналичных переводов и небольшими объемами работы с наличностью наиболее привлекательным может оказаться “Модульбанк”.

[1]

Если специфика бизнеса требует делать большое количество переводов в адрес физических лиц, то для них на первом месте может оказаться “Альфа-банк”, затем “Модульбанк” и “Тинькоф”.

А самые выгодные тарифы при работе с наличностью у “Тинькоф”, “Модульбанка” и “Точки”.

Тарифы банков на открытие расчетного счета для ИП и ООО

Открытие счета: 0 рублей;

Обслуживание: от 0 р/мес.;

Открытие счета — бесплатно;

Обслуживание от 490 р/мес;

Возврат до 6% на остаток по счету.

Открытие счета: 0 рублей;

Обслуживание: от 0 рублей;

Бесплатное снятие наличных!

Бесплатное открытие счета;

Обслуживание счета: от 0 р./мес;

Платежи от 15 р/шт.;

Открытие счета — 0 руб.

Обслуживание — от 0 руб./мес.

Резервирование за 15 минут.

Открытие счета: 0 рублей;

Обслуживание: от 0 р./мес;

Бесплатных платежек от 3 шт./мес.

Открытие счета: от 0 рублей;

Обслуживание: от 0 р/мес;

Платежки от 28 р./шт.

Открытие счета от 0 р.;

Обслуживание от 0 руб./мес.;

[2]

Бонусы от партнёров до 250 000 р.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание — от 590 р./мес;

Наличные: до 150 000 р./мес. без %.

Обслуживание: от 490 р/мес;

Снятие наличных с р/с карты;

Открытие за 1 встречу.

Открытие счета — 0 р;

Обслуживание от 480 р/мес;

Платежное поручение от 10 р.

Бесплатное открытие счета;

Обслуживание от 0 р./мес.;

Платежки от 15 до 50 р./шт.

Обслуживание от 0 р/мес.;

Открытие счета — 0 руб.

Ведение счета — от 0 руб/мес;

Выдача наличных — от 1%.

Открытие счета 0 р.;

Обслуживание от 1 200 р/мес.;

Бесплатных платежек от 5 шт/мес.

Открытие: от 0 рублей;

Обслуживание: от 790 р;

Платежка 25 р./шт.

Бесплатное открытие счета;

Обслуживание от 0 руб/мес;

Бесплатная корпоративная карта.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 490 р./мес;

Платежки — от 0 до 79 р.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание — от 1500 р./мес.

От 5 платежек бесплатно.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание счета — от 0 р./мес;

Без бюрократии и лишних комиссий!

Открытие счета — от 0 р.;

Обслуживание счета — от 2000 р./мес.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание — от 0 р./мес.

Платежка от 35 р./шт.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 0 р./мес;

Платежки от 15 р.шт.

Открытие счета: от 1000 рублей;

Обслуживание: от 500 рублей;

Эксклюзив — «Карта с дисплеем»;

Открытие счета — 3000 р.;

Обслуживание — от 600 р./мес;

Платежное поручение — 32 р./шт.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание счета 490 — 3990 р./мес;

Стоимость платежки 25 — 45 р./шт.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 490 р./мес;

Платежки от 20 р./шт.

Открытие счета — 0 р.

Обслуживание от 0 р./мес;

Платежки от 19 р./шт.

Открытие счета 500 р.

Обслуживание от 600 р./мес.

Платежка 25 р./шт.

Открытие счета от 0 р.;

Обслуживание от 0 р/мес.;

Гибкие пакеты услуг.

Открытие счета — 2000 р;

Ведение счета — от 750 р/мес;

Выдача наличных — 1,2% от суммы.

Открытие счета — 0 руб;

Обслуживание — от 1800 руб/мес;

10% скидка при оплате за 3 месяца.

Читайте так же:  Универсальный кредитный калькулятор

Открытие счета 2000 р.

Обслуживание от 800 р/мес;

Платежка 30 р/шт.

Открытие счета бесплатно;

Ведение счета от 0 руб./мес;

Платежки от 25 руб./шт.

Открытие счета 3500 р. (дорого);

Обслуживание от 600 р./мес;

Заказ выписки платно.

Открытие счета бесплатно;

Обслуживание от 490 р./мес;

Платежки 50 р./шт.

Сравнение тарифов банков для открытия РС

Рекомендуем вам сравнить несколько тарифов на открытие, ведение и обслуживание расчетного счета, прежде чем определиться с выбором банка. Обращайте внимание на такие критерии:

  1. Стоимость открытия;
  2. Стоимость ежемесячного обслуживания;
  3. Стоимость 1 платежки;
  4. Комиссия и ограничения по суммам на вывод налички;
  5. Длительность операционного дня.
  6. + рекомендуем выбирать банк, в котором предусмотрено начисление процента на остаток по счету. Это очень выгодно. Все деньги, которые просто «пролёживаются» на счете, будут приносить вам прибыль!
Видео (кликните для воспроизведения).

Остальные условия не так важны, потому что в большинстве банков они схожи.

Честный рейтинг

Мы составляем рейтинг банков для открытия расчетного счета, опираясь на отзывы в интернете и свой опыт работы с тем или иным банком. Поэтому рекомендуем только проверенные организации с выгодными условиями.

Какой банк лучше выбрать

Рекомендуем обратить внимание на первые банковские организации в рейтинге, с 1 по 6. Они зарекомендовали себя со стороны надежности и выгодных тарифов.

Есть ли отличия тарифов для ИП и ООО по открытию РС

Условия открытия расчетного счета для ИП и ООО для всех одинаковы. Просто юридическим лицам иногда требуется чуть больше дополнительных возможностей, чем физическим (ИП). Например, зарплатные проекты, валютный контроль и т.д. Эти функции есть во всех банках, представленных выше.

Как открыть расчетный счет

  1. Перейдите в описание понравившегося банка из рейтинга;
  2. На странице описания банка нажмите кнопку «Открыть счет»;
  3. Система вас переведет на официальный сайт банка, где вам нужно будет оставить заявку в режиме онлайн;
  4. Поздравляем, можете пользоваться счетом и ждать звонка от сотрудника банка;
  5. После звонка вы назначите встречу, где подпишете все документы.

Можно ли открыть расчетный счет онлайн и без визитов в банк

Да, можно. Вы можете подать онлайн-заявку на открытие счета и через 5 минут счет за вами зарезервируется. После чего вы уже можете им пользоваться и получать деньги. Через некоторое время вам позвонит сотрудник банка и вы договоритесь о встрече в любом удобном для вас месте и в удобное время. При встрече вы подпишете все необходимые документы.

Такие возможности предлагают банки: Точка, Тинькофф, Модульбанк, Сбербанк, Альфа Банк, СКБ Банк. Остальные банки предлагают это не в каждом городе России.

Для примера, в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных городах практически у всех банков есть такая функция.

Можно ли открыть несколько счетов

Да, можно. Этого не запрещает закон. Иногда лучше открыть 2 или несколько расчетных счетов в разных банках и использовать для разных целей. Потому что в одном выгоднее обналичивание, в другом обслуживание, а в третьем выгоднее хранить деньги, потому что есть процент на остаток и т.д.

Какие документы нужны ИП

Для ИП нужен только минимальный пакет документов:

А при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.

Документы для ООО

Для ООО (юридических лиц) список документов побольше:

  1. Копия паспорта директора;
  2. ИНН руководителя;
  3. Справки о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
  4. Договор аренды или приема помещения;
  5. Устав общества;
  6. Банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  7. Выписка из ЕГРЮЛ (иногда банки сами ее запрашивают);
  8. Приказы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  9. Если ваша деятельность подлежит лицензированию, то нужно предоставить лицензии;
  10. Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата с указанием действующих статистических кодов организации (ОКПО, ОКВЭД и т.д.).

Также при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.

Обязательно ли уведомлять государственные органы

Нет, не обязательно. С 2014 года банки сами уведомляют ПФР, ФСС и ФНС (Налоговую) об открытии вами расчетного счета.

Могут ли дать отказ в открытии счета

Да, банк в праве отказать в открытии расчетного счета. Но это происходит крайне редко. Чаще всего, если вы были замечены в незаконных операциях с предыдущими расчетными счетами. Если же вы «белый и пушистый» предприниматель, то отказ вы не получите.

Как пополнять расчетный счет наличными

Как правило, пополнение наличными осуществляется через банкоматы банка, в котором вы отрыли РС или в банкоматах партнеров. Большинство банков берут минимальный процент за пополнение. Смотрите тарифные планы.

Как снимать наличные с расчетного счета

Эта процедура также проходит при помощи банкоматов или отделений банка. Некоторые банки предусматривают комиссию за снятия выше определенной суммы. Смотрите подробнее тарифы банков.

Если у банка отзывают лицензию, что будет с вашим расчетным счетом

Мы собрали в рейтинге только те банки, в которых все ваши счета застрахованы государством на 1 400 000 р. Если у банка отзовут лицензию или банк обанкротится, то вы как минимум получите 1 400 000 р., а как максимум, всю сумму, которая была у вас на расчетном счете.

Читайте так же:  Изготовление матрешек как бизнес

Где лучше открыть расчетный счет для ИП? + отзывы

Действующее российское законодательство дает индивидуальным предпринимателям возможность работать без банковского счета. Но наличие р/с упрощает многие бизнес-процессы, от расчетов с поставщиками и покупателями, до уплаты налогов и выдачи з/п сотрудникам. Поэтому на определенном этапе работы у активного предпринимателя возникает вопрос — где лучше открыть расчетный счет для ИП? Постараемся помочь в его решении.

ТОП-3 банка для ИП

  • Бесплатное открытие счета
  • Бонусы: до 225 000 руб. на рекламу!

  • Открытие счета: 0 рублей.
  • Бонусы: до 125 000 рублей на рекламу!

  • Открытие счета: бесплатно.
  • Партнерские спец.предложения!

Где лучше открыть расчетный счет для ИП (ТОП-3 банка)?

В 2019 году практически у каждого банка имеется пакет услуг для индивидуальных предпринимателей и представителей малого бизнеса. По каким критериям выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания?

  1. Надежность банковской организации. В современном мире отзыв Центробанком лицензии у коммерческого банка — не слишком большая редкость. А расчетные счета, в отличие от депозитов, никак не страхуются. В случае банк обанкротится, предприниматель может потерять все свои деньги.
  2. Состав тарифного плана. Выбранный бизнесменом тариф РКО должен включать в себя как можно больше необходимых ему для повседневной работы операций, и как можно меньше лишних, неиспользуемых клиентом опций.
  3. Стоимость банковских услуг. Здесь нужно проанализировать все – стоимость открытия и ведения р/с, комиссионные за переводы и платежи, расценки на эквайринг и иные услуги, необходимые для работы, но не включенные в тарифный план изначально, и т.д. Перед подписанием документов необходимо четко представлять себе, во что обойдется ежемесячное пользование счетом.

И, наконец, немаловажный для 2019 года момент – наличие у банка интернет-кабинета и уровень его функциональности и удобства. Качественно реализованная система веб-банкинга поможет предпринимателю сэкономить время не только на проведении финансовых операций, но и на подготовке отчетности, проведении аналитики своей работы и т.д.

Мы подобрали для начинающих предпринимателей три российских банка, работающих исключительно в онлайн-режиме. Даже процедуру открытия счета здесь можно провести через интернет. Выбранные организации отличаются высокой надежностью, разнообразием тарифных планов и лояльными расценками.

В настоящий момент в Точке действуют три тарифа РКО, сравнительные характеристики которых приведены в таблице ниже.

Услуга ТП «Необходимый минимум» ТП «Золотая середина» ТП «Все лучшее сразу»
Обслуживание в месяц 0 рублей 500 рублей 500 рублей в первые 3 месяца, далее по 2500 в месяц
Платежи в адрес юрлиц в месяц Бесплатно все Бесплатно первые 10 платежей Бесплатно первые 100 платежей
Платежи в адрес физлиц в месяц Бесплатно все До 200 тыс. руб. бесплатно, далее 60 руб. за платеж До 500 тыс. руб. бесплатно, далее 15 руб. за платеж
Снятие наличных Бесплатно 1,5% от операции, лимит 50 000 руб. Бесплатно, лимит 100 тыс. руб.
Пополнение счета До 300 тыс. руб. – 1% от суммы, поступления от эквайринга бесплатно До 1 млн. руб. – 0,2% от суммы, входящие переводы бесплатно До 1 млн. руб. – бесплатно, вне зависимости от способа
Ставка эквайринга 2,3 2,3 1,3

Важно! Открыть р/с можно за перу десятков минут через сайт банка. Необходимые документы доставит курьер.

Модульбанк

Модульбанк существует на рынке банковских организаций с 1992 года. С 2016 года он полностью перешел на работу с ИП и представителями малого бизнеса.

Важно! Банк страхует счета юрлиц на сумму до 1,4 млн. руб.

В настоящее время у Модульбанка имеется три тарифа расчетно-кассового обслуживания:

Стоимость каждого из них варьирует в зависимости от объема предоплаты, внесенного клиентом. Поэтому с подробными условиями рекомендуем ознакомиться на сайте Модуль-банка. Там же сразу можно будет открыть р/с по выбранному ТП, и пользоваться им спустя минуту после открытия.

Банк Тинькофф изначально работает с клиентами только в онлайн-режиме. Система веб-банкинга здесь продумана до мелочей. Она позволяет не только быстро проводить финансовые операции, но и составлять аналитику по нужным бизнесмену критериям за выбранный период.

Преимущества работы с банком Тинькофф:

  • три удобных тарифных плана для бизнеса разной величины;
  • возможность бесплатного обслуживания в течение полугода;
  • невысокая стоимость РКО;
  • длинный платежный день – с 1-00 до 20-00 по Москве;
  • наличие овердрафта на счете для ИП;
  • возможность интеграции р/с с популярными бухгалтерскими программами.

Важно! Тинькофф-банк позволяет открыть счет для ИП не только в рублях, но и в иностранной валюте.

Какие документы нужны ИП для открытия счета

Все перечисленные выше банковские организации дают возможность завести р/с в онлайн-режиме. Для этого предпринимателю потребуется минимум документов:

  • паспорт;
  • свидетельство о регистрации ИП.

Важно! В некоторых банковских организациях также могут попросить рекомендации от клиентов или контрагентов предпринимателя.

Данные этих документов вносятся в заявку, к ней же прикрепляются сканы или фото бумаг. Через пару минут после открытия счетом уже можно пользоваться для приема денежных средств. А договор с банком клиенту привезет курьер в течение суток.

Читайте так же:  Заявление на дополнительный отпуск

Причины отказа при открытии счета

Отказы в открытии р/с для предпринимателей случаются крайне редко. Причиной для отклонения заявки может послужить:

  • отсутствие необходимых документов;
  • некорректное заполнение данных анкеты;
  • фиктивный или подозрительный юридический адрес;
  • признаки у организации фирмы-однодневки;
  • плохая финансовая история.

Важно! В трех описанных нами банках процент отказов крайне мал.

Где лучше открыть расчетный счет для ИП: отзывы

Яна (отзыв взят 27.07.2019)

Открыла счет в банке Точка несколько месяцев назад. Выбрала стартовый тариф, ни разу не пожалела. Большинство операций, нужных мне, бесплатное, обслуживание счета обходится в копейки. У банка адекватная техподдержка, по телефону помогают разобраться с тарифами и настроить клиентский кабинет как надо. Рекомендую!

Александр (отзыв взят 26.07.2019)

Работаю с Тинькофф-банком уже больше года. По началу все было вообще замечательно – бесплатный счет на первые 6 месяцев, бонусы на рекламу в интернете, еще куча партнерских предложений. Многими воспользовался, выгодно. Сейчас бесплатный период кончился, но абонентка невысокая. Недавно узнал о возможности подключения овердрафта к счету, пока не пользовался, но в уме держу. Для начала работы, по-моему, самый удобный банк.

Расчетный счет для ИП: где выгодней в 2019?

Мы собрали лучшие предложения финучреждений, которые занимаются открытием и обслуживанием расчетного счета для индивидуальных предпринимателей. У нас вы сможете ознакомиться с условиями финансовых продуктов и узнать ответ на вопрос – расчетный счет для ИП где выгодней 2019.

1. В каком банке выгоднее открыть расчетный счет для ИП

Позиционирует себя как банк для предпринимателей, его сервис интернет-банкинг неоднократно признавался лучшим в стране по версии Business Internet Banking Rank.

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Тариф «Необходимый минимум»

Тариф «Золотая середина»

Тариф «Все лучшее сразу»

Операционный день:

2 500 руб./мес. (первые три месяца —

с 01:00 до 21:00 (по Москве)

  • открытие счета в течение часа;
  • не нужно вносить абонентскую плату при отсутствии движений по счету;
  • расширенный по времени операционный день;
  • наличие тарифного плана с бесплатным обслуживанием;
  • интеграция интернет-банка с онлайн-бухгалтерией;
  • функционирует на базе двух крупных финучреждений ФК Открытие и Киви Банк;
  • уведомление ФНС об открытии счета;
  • предоставление реквизитов сразу после подачи заявки.

1.2 Модульбанк

Ориентируется на обслуживание клиентов сегмента малого бизнеса, все необходимые операции осуществляются посредством мобильного приложения и интернет-банка.

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Операционный день:

490 руб./мес. (при тратах на корп.картах

свыше 100 000 руб, бесплатно)

4 900 руб./мес. (при тратах на корп.картах

свыше 500 000 руб, бесплатно)

с 01:00 до 20:45 (по Москве)

  • бесплатный вывод средств на карту физлица до 1 млн рублей;
  • доход до 7% на остаток;
  • обналичивание до 50 тыс. рублей в любом банкомате без комиссии;
  • удлиненный операционный день с 01.00 до 20.45;
  • предоставление реквизитов в течение 5 минут;
  • РКО для новых ИП только по паспорту;
  • уведомление налоговой об открытии счета;
  • бесплатные внутрибанковские платежи;
  • быстрое зачисление входящих платежей.

1.3 Тинькофф Банк

Онлайн-банк с широким присутствием по всей стране, имеет развитую партнерскую сеть банкоматов.

Первые два месяца бесплатно!

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Операционный день:

с 01:00 до 20:00 (по Москве)

  • два месяца обслуживания бесплатно;
  • помощь в регистрации бизнеса;
  • услуги персонального менеджера;
  • длинный операционный день;
  • интегрированная с интернет-банком онлайн-бухгалтерия для предпринимателей на ЕНВД и УСН;
  • начисление дохода на остаток счета в размере 4-6%;
  • функциональный личный кабинет, доступный на любом устройстве;
  • бесплатный вывод средств на карту банка до 1 млн рублей ежемесячно;
  • быстрое зачисление платежей;
  • бесплатное подключение РКО.

1.4 Сбербанк

Крупнейший банк страны, присутствующий даже в малых населенных пунктах, предлагает для начинающих ИП легкий тарифный план с бесплатным открытием и обслуживанием.

[3]

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Тариф «Легкий старт»

Тариф «Удачный сезон»

Тариф «Хорошая выручка»

Тариф «Активные расчеты»

Тариф «Большие возможности»

Операционный день:

490 руб./мес. (действует акция*)

990 руб./мес. (действует акция*)

2 490 руб./мес. (действует акция*)

с 09:00 до 18:00 (по Москве)

*акция от Сбербанка: использование пакета услуг за 1 руб./мес.

  • онлайн-проверка контрагентов;
  • быстрое резервирование счета;
  • помощь в регистрации ИП;
  • бесплатные услуги бухгалтерии для УСН 6%;
  • предоставление дебетовых и кредитных бизнес-карт для клиентов;
  • многофункциональный онлайн-сервис и мобильное приложение для контроля и управления счетами;
  • вариативный пакет тарифов;
  • удобное пополнение счета через развитую сеть банкоматов;
  • бескомиссионное выполнение налоговых и бюджетных платежей.

1.5 Эксперт Банк

Индивидуальным предпринимателям предлагается тарифы с бесплатным открытием счета, а также множество сопутствующих услуг – эквайринг, валютный контроль и другие.

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Тариф «Все включено»

Операционный день:

с 09:00 до 17:00 (по Москве)

  • обналичивание до 700 тыс. рублей бесплатно;
  • начисление дохода на остаток по счету;
  • автоуведомление о платежах контрагентам;
  • бесплатное подключение и обслуживание интернет-банка;
  • бонусы при подключении к РКО (бесплатно – месяц бухгалтерского обслуживания или 45 дней пользования 1C);
  • кредитование оборотных средств;
  • оформление финансирования по №223-ФЗ;
  • бесплатное резервирование счета;
  • получение банковских гарантий.

1.6 Локо Банк

Крупный и надежный банк с гибкой линейкой финансовых продуктов для малого предпринимательства.

Читайте так же:  Что такое расчетно-платежная ведомость

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

  • высокая скорость платежей;
  • бесплатные тарифы на обслуживание ИП и небольших предприятий;
  • оформление бизнес-карты с кэшбэком;
  • резервирование номера расчетного счета;
  • наличие тарифа без абонентской платы;
  • открытие счета онлайн за 1 минуту;
  • бесплатные внутрибанковские переводы;
  • страхование счетов ИП до 1,4 млн рублей;
  • мобильное приложение для управления и контроля за движением средств;
  • беспроцентный перевод зарплаты на карты Локо Банка.

1.7 БКС Банк (Сфера)

Цифровой банк, ориентированный на обслуживание малого предпринимательства от ФГ БКС. Предлагает 4 интеллектуальных ассистента – делопроизводитель, юрист, бухгалтер и финансовый директор.

Первые 3 месяца бесплатно!

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Операционный день:

до 17:00 (по Москве)

  • помощь в открытии и регистрации ИП;
  • онлайн-управление всеми бизнес-процессами;
  • бесплатная квалифицированная электронная подпись;
  • оформление бесплатной карты бизнес-клиентам;
  • бесплатная бухгалтерия по «упрощенке» и финансовая аналитика;
  • обналичивание без комиссии до 100 тыс. рублей;
  • моментальное резервирование счета;
  • тариф без абонентской платы для небольшого бизнеса.

1.8 Промсвязьбанк

Один из крупнейших банков страны с госучастием, предлагающий широкий спектр услуг для малого бизнеса.

При оплате на 3,6,12 мес. — скидка!

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Тариф «Платите меньше»

Тариф «Бизнес Старт»

Тариф «Бизнес Лайт»

Тариф «Бизнес 24х7»

Тариф «Бизнес Чек»

Операционный день:

с 00:01 до 17:00 (по Москве), корпоративный

  • онлайн-сервис подбора тарифа;
  • специальная программа для предпринимателей с невысокой финансовой активностью;
  • бесплатные внутрибанковские переводы;
  • гибкая линейка пакетов услуг в зависимости от потребностей бизнеса;
  • не взимается комиссия за совершение платежей физлицам;
  • круглосуточная поддержка клиентов;
  • помощь в подготовке документации;
  • внешние платежи доступны до 20.00;
  • бесплатное внесение средств на счет для начинающих предпринимателей.

1.9 Совкомбанк

Банк предлагает открыть расчетный счет для индивидуальных предпринимателей всего за несколько минут и адресует клиентам шесть тарифных планов.

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Операционный день:

с 01:00 до 19:00 (по Москве)

  • отдельные тарифные планы для малого бизнеса;
  • бесплатное подключение к РКО;
  • низкая комиссия при зачислении средств через кассу;
  • переводы до 600 тыс. рублей без взимания комиссии;
  • бесплатные внутрибанковские и бюджетные переводы;
  • входящие платежи без комиссии;
  • активация и обслуживание ДБО без дополнительной платы;
  • отдельный тариф для дистанционного обслуживания;
  • сопутствующие услуги (онлайн-касса, зарплатный проект, эквайринг).

1.10 Альфа-Банк

Одно из ведущих финучреждений страны, имеющее широкий пакет предложений по обслуживанию корпоративных клиентов.

Открытие счета:

Стоимость обслуживания :

Тариф «Альфа-Бизнес ВЭД»

Тариф «Все, что надо»

Операционный день:

с 01:00 до 19:50 (по Москве)

  • открытие счета в онлайн-режиме;
  • свободный доступ к мобильному и интернет-банку;
  • бесплатная бухгалтерия для ИП на «упрощенке» 6% без сотрудников;
  • удобные сервисы для бизнеса на сумму до 130 тыс. рублей;
  • быстрые платежи в любое время суток;
  • оплата налогов и бюджетные переводы без комиссии;
  • бесплатное подключение к РКО;
  • начисление процентов на остаток по счету;
  • на отдельных тарифах при авансовой оплате за год три месяца обслуживания в подарок.

2. Документы для открытия счета ИП

Один из критериев связанный с тем, где выгодней открыть расчетный счет для ИП в 2019 году – пакет документов. Ведущие банки, предлагающие услуги РКО, – Сбербанк, ВТБ, Альфа-Банк, Промсвязьбанк и другие требуют следующую документацию:

  • заявление индивидуального предпринимателя;
  • анкета;
  • оригинал или заверенная копия общегражданского паспорта;
  • копия уведомления территориального органа Росстата о постановке на учет;
  • при осуществлении деятельности, подлежащей лицензированию, предоставление патента и лицензии;
  • в случае участия в деятельности третьих лиц – доверенность на право управления расчетным счетом.

3. Обязательно ли открывать расчетный счет для ИП?

Видео (кликните для воспроизведения).

Вопрос о том, где выгодней открыть расчетный счет для ИП в 2019 году актуален для любого предпринимателя, который намерен вступить в финансовые взаимоотношения с населением или другими предприятиями. Подключение к РКО позволит привлечь новых клиентов-юрлиц, которые могут расплачиваться посредством безналичного расчета. Все совершенные сделки отражаются в документах банковской отчетности, а предприниматель экономит время на посещении финучреждения, так как многие операции выполняются через интернет- банк. Клиент, имеющий расчетный счет, может сотрудничать с любыми контрагентами и свободно совершать налоговые и бюджетные платежи.

Источники


  1. Кондратьев, Ф.В. Государственный научный центр социальной и судебной психиатрии им. В. П. Сербского. Очерки истории / ред. Т.Б. Дмитриева, Ф.В. Кондратьев. — М.: ГНЦССП им. Сербского, 2014. — 228 c.

  2. Зильберштейн А. А. Земельное право. Шпаргалка; РГ-Пресс — Москва, 2010. — 797 c.

  3. Данилов, Е.П. Жилищные споры: Комментарий законодательства. Адвокатская и судебная практика. Образцы исковых заявлений и жалоб. Справочные материалы / Е.П. Данилов. — М.: Право и Закон, 2018. — 352 c.
  4. Энциклопедия будущего адвоката: моногр. ; КноРус — М., 2012. — 1000 c.
Где выгоднее открыть расчетный счет для ип — обзор условий банков
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here