Как привлечь инвестиции в бизнес

Полезная информация по теме: "Как привлечь инвестиции в бизнес" с важными комментариями. Здесь собрана все денные по теме и сделаны выводы. Если вы не согласны с ними или есть вопросы, то для разъяснения вы всегда можете связаться с нашим дежурным специалистом.

Как привлечь инвестиции в бизнес

При открытии бизнеса или при его расширении предпринимателю необходимы деньги на закупку товаров, приобретение активов или модернизацию оборудования, но не всегда у него имеются свободные средства. Во многих случаях начинающим бизнесменам необходимы дополнительные денежные вливания. В этой статье мы разберем, как привлечь инвестора в проект, какие виды инвестиций существуют и где искать свободные капиталы на российском рынке.

Инвестициями называются вложения капитала в некий бизнес сторонними лицами. Эти вложения являются долгосрочными и начинают приносить прибыль вкладчику лишь через определенное время (или не приносить вообще). Инвестиции могут делаться в различные проекты в зависимости от целей инвестора: он может вкладываться в организации, которые ведут бизнес, в образовательные или социальные проекты, в стартапы и пр. Инвестором может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Оно может вкладывать как собственные, так и привлеченные/заемные активы. Основной целью инвестиций является именно получение прибыли при минимизации рисков, но иногда вложения делаются для поддержки бизнеса или какой-то отрасли.

Типы и цели инвестиций

Предприниматели привлекают средства для того, чтобы расширить свой бизнес, выйти из кризиса, освоить новое производство или захватить рынки. У кредиторов тоже имеются собственные цели, которые необходимо понимать, чтобы знать, где и как их искать. Они выдают займы со следующими целями:

  1. Увеличение активов за счет накопления материальных и финансовых активов.
  2. Диверсификация рисков за счет вхождения в различные сферы предпринимательства.
  3. Покупка новых компаний или части в них (нередко инвесторы требуют либо акции компании, либо долю в уставном капитале с правом принятия решений).

Соответственно, построение стратегии привлечения инвестиций в бизнес рекомендуется привязывать к именно этим целям. Вам нужно что-то предложить кредитору, чтобы заинтересовать его. Сами вложения бывают реальными и портфельными. Реальными называют долгосрочные кредиты, которые выдаются под залог (или при передаче в собственность) реальных активов компании, то есть прямое вхождение в уставной капитал. Портфельными называются вложения в акции и другие ценные бумаги компании, причем вкладчик может делать ставку не на одну компанию, а сразу на несколько.

Где искать партнера

Существуют различные группы инвесторов, которые могут помочь вашей компании или бизнесу, поэтому нужно знать и понимать как привлечь инвестиции в бизнес, а также где и как их искать. Здесь многое зависит от того, на каком этапе находится ваш бизнес и с какой целью вы хотите получить деньги. Если вы еще не открывали компанию, а пока только имеете идею, то найти вкладчиков будет сложнее всего. Первым делом вам нужно составить детальный бизнес-план, который опишет ваше будущее предприятие, его структуру, принципы работы, а также экономическую часть (сколько нужно вложить и через сколько окупится прибыль).

Затем можно заняться поиском, но с 95% вероятностью найти деньги на выгодных условиях вам не удастся. Обычно начинающие предприниматели привлекают средства от своих родственников или друзей, берут кредиты в банках или других финансовых организациях, или же ищут бизнес-ангелов, которые готовы инвестировать во что-то интересное. Если вы прошли первый этап, уже выпускаете продукцию или предлагаете услуги, но не можете выйти на безубыточность или захватить рынок, то стратегия будет другая. Вам нужно составить коммерческое предложение с точными цифрами и описанием перспектив для кредиторов, с описанием корпоративной структуры, финансового состояния, просчетом рисков и пр.

Коммерческое предложение рассылается выбранным специалистам по инвестициям, компаниям, партнерам и пр. Наверняка кто-то из них захочет вложиться в развивающуюся организацию с целью последующего получения стабильной прибыли и ради диверсификации рисков. Если компания успешно работает, но не имеет средств для быстрого расширения, то ей следует делать ставку на поиск фондов прямых инвестиций и венчурных фондов. Возможно также привлечение денежных средств за счет кредитования в финансовых организациях: банкиры с удовольствием дают кредиты действующим компаниям, особенно если у них хорошие финансовые показатели и нет множества судебных исков. Кредиты хороши тем, что они делаются без риска ввода в организацию своих должностных лиц, то есть компания не будет вынуждена прислушиваться к мнению и советам финансовых учреждений, которые вложили в нее средства.

Как искать партнера

Не знаете, как привлечь инвесторов в свой бизнес? Вам нужно максимально точно и грамотно донести до них свое предложение. То есть кредиторы должны понимать, во что вкладывают активы, что они от них получат и насколько быстро окупятся их вложения. Только так можно заинтересовать партнеров: рисковать или полагаться на авось никто не будет.

Искать кредиторов можно в разных местах. Практичнее всего находить инвесторов среди тех, кто уже работает в вашей или смежной отрасли. Они уже имеют опыт, знания, ресурсы, контакты, они смогут помочь, если что-то пойдет не так, подсказать или предложить вам консорциум. Но это не обязательное условие: в мире существуют тысячи положительных примеров сотрудничества двух и более не связанных друг с другом по направлению деятельности компаний.

Первым делом нужно составить коммерческое или инвестиционное предложение, в которой вы опишете сам бизнес, его перспективы, целевую аудиторию и доходность проекта. Предложение выстраивается как реклама, оно обычно занимает 4 страницы и доносит четкие послания предполагаемым партнерам. Оно состоит из следующих пунктов:

  1. Резюме, в котором вы представляете свой бизнес и себя.
  2. История компании, принадлежащие ей активы.
  3. Какие услуги и продукты предлагает организация.
  4. Как именно построен бизнес-процесс, какой персонал имеется у компании (рабочий и административный).
  5. В какой отрасли работает предприятие, какой рынок охватывает, кто является основными конкурентами.
  6. Какие операции проводит компания и какую финансовую историю имеет.
  7. Какая стратегия движения и развития у компании.
  8. С какими рисками сталкивается компания в процессе работы.
  9. Какой уровень заемных средств необходим и какие конкретные цели будут достигнуты.
  10. Что именно получит кредитор, который решит вложиться в ваше предприятие.

Внимание: к документу можно делать различные приложения, которые донесут до потенциального вкладчика необходимую информацию. Это может быть рекомендательное письмо, перечень компаний с которыми вы сотрудничаете, список поставщиков, список клиентов и пр.

Составив инвестиционное предложение, разошлите его потенциальным партнерам. Здесь нужно действовать разумно. Не нужно отсылать предложение одному–двум вариантам и надеяться, что вам сразу же дадут денег. Не нужно делать массовую рассылку 100–200 инвесторам, поскольку массовость никому не нравится. Выберите десяток наиболее перспективных вариантов и разошлите свой документ с небольшой аннотацией и индивидуальным обращением. Через 5–7 рабочих дней перезвоните инвесторам и поинтересуйтесь у них, не заинтересовало ли их сотрудничество. Если заинтересовало, то попросите у них аудиенции, чтобы представиться и прорекламировать свой проект.

Читайте так же:  На банковском рынке появился выгодный расчетный счет для предпринимателей

Проведение переговоров

После того как вам назначили встречу, необходимо тщательно подготовиться к ней. Во-первых, соберите максимальную информацию об инвесторе, чтобы понимать, с чем вам придется столкнуться. Во-вторых, составьте соглашение о конфиденциальности, чтобы вторая сторона не смогла разглашать передаваемые ей данные третьим лицам или похитить идею для бизнеса. В-третьих, подготовьте речь и определитесь, про что именно вы будете рассказывать.

Вам не нужно готовить длинную речь, достаточно лишь провести краткую презентацию идеи и предоставить необходимые цифры. Но будьте готовы к тому, что вам могут задавать острые и каверзные вопросы по поводу работы и рисков: вы должны ориентироваться во всех бизнес-процессах.

Внимание: если вы не очень разбираетесь в производственных или технических вопросах, то можно пригласить на встречу сотрудника, который занимается этими направлениями. При необходимости он будет отвечать на вопросы и консультировать возможных партнеров.

Считается вполне нормальным, что на переговорах присутствует 2–3 человека, но тянуть всю команду туда нет необходимости. Вы должны прийти на встречу подготовленным, провести презентацию быстро и энергично, максимально заинтересовав партнера. В большинстве случаев инвестор смотрит не на сам проект, а именно на человека, который его представляет. Он определяет, готов ли он доверить ему деньги, насколько хорошим бизнесменом он является, есть ли у него перспективы, насколько он разбирается в том, что предлагает и пр.

Ваша основная задача понравиться партнеру и заинтересовать его. В этом случае он наверняка станет с вами сотрудничать. Возможно, что он не просто вложит деньги в ваш проект, но и станет вашим компаньоном: он может использовать свои знакомства, связи и опыт для поиска новых клиентов или поставщиков, для решения различных задач, для оптимизации процессов и пр. Весь процесс общения редко занимает больше 10–15 минут, после чего могут последовать вопросы и согласования, если вы заинтересуете вторую сторону. Презентация обычно проводится устно, при этом основные тезисы подтверждаются плакатами или презентациями через Пауэрпоинт. Не нужно перегружать людей технической информацией, графиками, цифрами и пр: все должно быть просто, интуитивно понятно и с юмором.

Что не нужно говорить

Во время презентации о привлечении инвестиций в стартап большинство начинающих бизнесменов делают классические ошибки. Они приводят к тому, что партнер сразу же отбрасывает возможность сотрудничества. Постарайтесь избегать распространенных ошибок и выстраивать свою речь так, чтобы не подводить вторую сторону к подобным выводам. Рассмотрим, какие фразы или посылы гарантировано похоронят переговоры:

  1. «Я не могу раскрыть вам свою идею, вот готовый продукт, мне нужно столько-то денег». Человек должен понимать, во что он вкладывается, как проходит процесс и насколько он законен/реален.
  2. «У нас недостаточно денег для того, чтобы создать прототип продукта». Вы в любом случае должны представить клиентам то, во что они должны вложиться. Если вы не можете даже дать старт идее, то вряд ли вы сможете вести бизнес в будущем, даже если ваш продукт действительно гениален.
  3. «У нас есть разногласия в команде». Если вы не можете навести в своей команде порядок, то не сможете навести его и в бизнесе.
  4. «Нам нужно вложиться в рекламу, чтобы продукт стал известным, а там все будет хорошо». Очень спорный аргумент, который приводит окружающих к мысли, что вы будете продавать пустышку. Маркетинговый план можно включить в проект, но делать упор на рекламу не стоит.
  5. «Я предлагаю идею, но не буду ей заниматься. Давайте наймем гендиректора или вы им станете». Сами понимаете — если человек не хочет заниматься бизнесом, а ему нужны только деньги, то он их не получит.

Как привлечь инвестиции в бизнес

Почти 90% современных стартапов используют для развития внешнее финансирование. При этом наибольший интерес для предпринимателей представляет поиск прямых инвесторов, которыми могут оказаться как частные лица, так и крупные компании. Этот формат сотрудничества более безопасный в сравнении с получением кредита, поскольку избавляет от обязательств возврата средств. С другой стороны, если вы задумываетесь о том, как привлечь инвестиции в бизнес, необходимо понимать для чего и сколько требуется денег, как отличить надежного партнера и заключить выгодное для обеих сторон соглашение.

Виды инвестиций в бизнес

Прежде всего, рассматривая вопрос где найти инвестора, необходимо определить какие инвестиции необходимы вашему бизнесу. На практике различают следующие виды инвестиций для получателя:

  • Стартовые — это могут быть средства, необходимые для разработки и тестирования продукта, закупки оборудования или запуска производства.
  • На развитие — расширение предприятия, внедрение новых видов продукции, ремонт или реконструкцию оборудования.

В зависимости от типа инвестора также различают:

  • Государственные — из государственных фондов или бюджета;
  • Частные — средства физических лиц и бизнес ангелов;
  • Корпоративные — финансирование со стороны компаний или инвестиционных фондов;
  • Институционные — банковские инвестиционные структуры и финансовые учреждения;
  • Иностранные — деньги зарубежных компаний.

По формату реализации инвестиции бывают:

  • Реальные — участки земли, производственные предприятия, оборудование, авторские права, лицензии, патенты.
  • Финансовые — денежные средства, ценные бумаги.

Где найти инвестора для малого бизнеса

В условиях современного рынка поиск инвестора не вызывает особых сложностей. Для этого существует целый ряд бизнес площадок, где вы можете представить свой проект. Это могут быть:

  • Краудфандинговые платформы — тут вы можете найти одного или сразу несколько частных инвесторов как для старта компании, так и для ее развития. В обмен на инвестиции, полученные на таких ресурсах, вы должны будете предоставить вашим инвесторам бонусное вознаграждение, например, образец продукта. Недостатком этого канала является необходимость раскрытия вашей идеи общественности, что может быть использовано конкурентами.
  • Площадки для поиска инвесторов — в отличие от краудфандинга тут вы сможете найти настоящих бизнес партнеров, которых интересует доля участия в проекте. Этот канал подходит не только для новых, но и для традиционных видов бизнеса.
  • Личные связи — если бизнес не требует больших вложений, вы можете привлечь к партнерству знакомых или родственников.
  • Общественные бизнес-мероприятия — посещая семинары, выставки и тренинги по бизнесу, а также участвуя в тематических конференциях и форумах, вы сможете завязать множество полезных знакомств и привлечь внимание профессиональных инвесторов.

Основные этапы взаимодействия с инвестором

Привлечение инвестиций также рискованно для предпринимателей, как и для инвесторов. Ошибка в выборе партнера может привести к тому, что он может прекратить финансирование, продать свою долю управления или лишить вас права управления вашим бизнесом, усомнившись в правильности ваших действий и перспективности предприятия. А потому необходимо не только внимательно оценить надежность инвестора, но и грамотно взаимодействовать с ним на всех этапах сотрудничества.

Читайте так же:  Как открыть мясной магазин

Критерии оценки инвесторов

Рассматривая вопрос как найти инвестора для бизнеса, очень важно не гнаться за любым источником финансирования. Чтобы ваш проект действительно развивался, инвестор должен видеть в нем не только прибыль, а быть заинтересован в идее и лучше, если он будет разбираться в вашей сфере деятельности. Помимо этого, уделите внимание таким качествам:

  • Опыт инвестирования — если частный инвестор вкладывает деньги в бизнес впервые, он не всегда может грамотно оценить ситуацию и велика вероятность, что он будет совершать импульсивные действия, негативно отражающиеся на вашем предприятии. Даже если перед вами опытный инвестор, прежде чем начать взаимодействие, ознакомьтесь с проектами, которые уже финансируются с его помощью.
  • Наличие связей — влиятельный инвестор может помочь не только с финансированием, но и с получением информационной и правовой поддержки.

Инвестиционное предложение и его отличие от бизнес-плана

Выделив для себя нескольких инвесторов, перед тем как обратиться за помощью, вы должны подготовить презентацию своего бизнеса. Для этого используются бизнес-план и инвестиционное предложение. Отличия этих документов заключаются в следующем:

  • Бизнес-план — подробное описание бизнеса и его процессов. Фактически — это пошаговое руководство по реализации бизнеса, используемое не только для привлечения финансирования, но и при решении организационных вопросов.
  • Инвестиционное предложение — представительский документ, позволяющий инвестору оценить рентабельность сотрудничества с вами. Он составляется на основе бизнес-плана и предлагаемых вами условий сотрудничества.

Структура инвестиционного предложения выглядит следующим образом:

При подаче документов потенциальному инвестору основным выступает инвестиционное предложение, а бизнес-план подается вместе с приложениями к нему. Также в приложении могут подаваться:

  • Рекомендательные письма;
  • Финансовая отчетность;
  • Графики показателей;
  • Каталоги и реклама продукции;
  • Контактные данные руководящего состава;
  • Копии договоров аренды, кредитов, лизинга;
  • Данные налоговой инспекции о задолженностях.

Правила ведения переговоров и заключения сделки

Задумываясь о том, как привлечь инвестиции в малый бизнес, многие убеждены что средства можно получить даже при наличии одной лишь идеи. В этом случае потенциальный инвестор чаще всего задаст вам вопрос: зачем ему нужны вы? Никто не захочет вкладываться в то, чего не существует. А потому вы просто обязаны иметь некоторое основание – образцы продукта и результаты его тестирования, стартовую клиентскую базу, материально-техническое оснащение, реализованное за счет ваших личных средств, команду специалистов и управленцев.

Поиск инвесторов всегда должен осуществляться параллельно с развитием бизнеса. При этом работать необходимо сразу с несколькими потенциальными партнерами, чтобы вы также могли иметь возможность выбора. В ходе ведения переговоров необходимо четко представлять свои цели. Недопустимо:

  • Просить неопределенные суммы денег — должна быть точно названа и обоснована сумма инвестиций.
  • Предлагать инвестировать в рекламу продукта — это указывает на недееспособность выбранной стратегии бизнес-проекта и невостребованность продукта.
  • Демонстрировать потенциальному инвестору, что у вас есть другие проекты, и тем более, говорить, что текущий проект может быть передан в управление наемному топ менеджеру.
  • Скрывать от инвестора бизнес-идею проекта.
  • Желать большего, чем требуется на текущем этапе. Так, если для вашего стартапа нет необходимости открытия огромного офиса в центре города, ни один инвестор не даст денег на его покупку.

Чтобы в ходе переговоров инвестор заинтересовался вашим предложением вы должны придерживаться следующих правил:

  • Покажите почему инвестировать в ваш проект выгоднее, чем в другие источники пассивного дохода (депозиты, ПИФы, недвижимость).
  • Демонстрируйте собственную ценность как специалиста. Инвестор должен понимать, что построить бизнес с вами будет значительно проще.
  • Собственный опыт в сфере вашего бизнеса вы должны позиционировать как дополнительное преимущество, а не как причину выбора идеи проекта.
  • Вы должны четко понимать конкурентное преимущество вашего продукта, которое не должно быть легко воспроизводимо другими участниками рынка.

Получив согласие и встречное предложение от инвестора, не спешите соглашаться. Еще один важный совет, которым многие пренебрегают – это получение юридической консультации перед подписанием окончательного договора.

Помните, привлечение инвестиций – это не благотворительность, а продажа доли вашей компании и вашей задачей является реализовать ее максимально выгодно, демонстрируя будущему партнеру, что вы дорожите проектом и верите в его успех. Не стоит отдавать инвестору более 10% своей компании, ведь вполне возможно вам потребуются еще средства и таким образом ваша доля будет неумолимо снижаться. Если последняя составит менее 50%, компания начнет вызывать сомнения в отношении заинтересованности проектом самими создателями.

Перед тем как привлечь инвестиции в бизнес также следует рассмотреть все возможные варианты его продвижения и развития без использования внешнего финансирования. Ведь если идея стоящая, а проект дееспособен даже на старте, инвесторы сами начнут обращаться к вам с предложениями, что кардинально изменит вашу позицию в заключаемой сделке.

Как привлечь инвестиции в бизнес?

Подпишитесь и раз в месяц получайте на почту подборку полезных материалов и кейсов для роста продаж, автоматизации бизнеса, ведения финансового и управленческого учета

Вы успешно подписались на блог

Каждый предприниматель иногда испытывает дефицит средств. Ресурсы нужны на реализацию нового проекта, масштабирование, покупку оборудования, для пополнения «оборотки» и т. д.
Как привлечь инвестиции в бизнес? Какие подводные камни и риски могут возникнуть на этом пути?

Разобраться в вопросе помогли эксперты, поднявшие инвестраунды для своих компаний.

Алексей Федоров, основатель Startpack. Компания разработала рекомендательный сервис облачных IT-решений для бизнеса. В 2012 году стартап стал резидентом Сколково.

Дмитрий Чистов, основатель Copiny и WhatsHelp. Компания разработала онлайн-сервисы для поддержки клиентов Copiny (привлечено более 500 000 $) и WhatsHelp (привлечено 140 000 $ инвестиций).

Аскар Рахимбердиев, сооснователь сервиса «МойСклад». Компания разработала первый в России одноименный интернет-сервис управления торговлей и складом. Рахимбердиев с коллегами получил инвестиции от эстонского инвестиционного холдинга, созданного основателями Skype. Затем основным инвестором стала компания 1С.

Наталья Нармин Ичаева, сооснователь WANDI Group. Компания специализируется на продвижении мусульманских брендов. Организация не привлекала инвестиций, что не помешало ей реализовать целый ряд масштабных проектов (например, WANDI BAZAR).

Нужны ли компании инвестиции

Перед размышлениями о том, как привлечь инвестиции, стоит понять, так ли они необходимы. Эксперты предостерегают от скоропалительных решений.

Алексей Федоров, утверждает, что инвестиции лучше не искать без очень веских причин:

«Во-первых, вопрос – как привлечь инвестиции, как правило, выливается в целый проект, требующий много времени и внимания основателя компании. Он может выпасть из рабочего процесса на несколько недель. Во-вторых, если инвестиции получены, вместе с ними теряется часть контроля над компанией (доли), возникают обязательства перед инвесторами (санкции из-за невыполнения KPI) и дополнительные активности (отчеты, советы директоров)»

Эксперт упоминает всего два случая, когда имеет смысл задуматься о деньгах со стороны:

  1. Компания изначально создавалась для продажи, бизнес успешно развивается, но основатель хочет зафиксировать прибыль лично для себя, и немного отойти от дел.
  2. Предприниматель видит надежную возможность вложить средства в некий подпроект и заработать на этом. Например, выигран тендер, нужны средства на выполнение проекта.
Читайте так же:  Что такое ндс простыми словами

С Федоровым согласна и Наталья Нармин Ичаева:

«Есть капиталоемкие проекты, которые очень трудно реализовать без дополнительных вливаний, но нужно понимать, что эти вливания несут в себе дополнительные ограничения. Любое начинание – это своего рода риск, ведь продукт или услуга могут «не выстрелить». Без привлеченных со стороны инвестиций вы рискуете только собственным временем и ресурсами. Кроме того, инвестиции – это дополнительный груз ответственности и потеря независимости. Мы обошлись без каких-то стартовых бюджетов, рассчитывали только на свои собственные силы»

О вынужденной необходимости привлечь инвестиции в сложные проекты упомянул и Дмитрий Чистов:

«Весь мой опыт поиска инвестиций был связан с IT и здесь ситуация может быть разной. Можно сделать простой продукт за пару недель, и начать зарабатывать какие-то деньги сразу, а можно замахнуться на сложный и дорогой проект. Без денег со стороны «вытянуть» его сложно»

Инвестиции нужно брать, если есть понятная и простая модель бизнеса, рассуждает эксперт. Предприниматель должен понимать, как на каждый вложенный рубль он заработает три, пять или десять рублей. Если деньги нужны на «попробовать», то их никто не даст.

Алексей Федоров добавляет:

[2]

«Если бизнес не способен сам генерировать прибыль, лучше не тратить время на поиск инвестиций. Инвесторы — не благотворители, им нужен надежный источник увеличения капиталов. Рано или поздно ваша бесперспективность выявится, вы зря потеряете время. Не следует задаваться вопросом «как привлечь инвестиции» и тем, кто находится в плюсе, но намерен на правах владельца полностью контролировать и развивать компанию. Инвестиции лишат владельца части влияния, и щедро обвешают его обязательствами»

Мнение спикеров подтверждается данными статистики. По информации Российской венчурной компании (РВК) (опубликованы в издании «Навигатор венчурного рынка») инвесторы стремятся к минимизации рисков.

Резюмируем. Ищем инвестиции, если:

  • Вы готовы «выпасть» из процесса операционного управления на длительный срок.
  • Вы понимаете, что можете потерять полный контроль над своей компанией.
  • Хотите зафиксировать часть прибыли и отойти от дел, при этом ваш бизнес уже успешно генерирует прибыль.
  • Имеете надежную возможность вложиться в подпроект и хорошо на нем заработать.
  • Ваш стартап – будущий единорог, но об этом пока знаете только вы и ваша команда. Шансы получить инвестиции в этом случае снижаются вчетверо, но вероятность этого события все равно выглядит неплохо.

Где получить инвестиции

Следующий важный вопрос, на который мы попросили ответить экспертов – где искать инвестиции.

Самый понятный и результативный путь – начать со списка контактов в вашей записной книге, утверждает Дмитрий Чистов. Эксперт говорит о классической формуле 3F friends, family and fools (друзья, семья и дураки). Чистов уточняет, что эта схема сработает в том случае, если компания делает простой и понятный офлайн продукт, который достаточно быстро начнет генерировать кэш.

[3]

К этой же категории 3F эксперт причисляет хайнетов (люди с капиталом свыше 1 млн долларов). Под хайнетами эксперт подразумевает ТОП-менеджеров крупных компаний и успешных предпринимателей, которые обладают свободными средствами и желанием их инвестировать. Они могут оказаться вашими знакомыми или знакомыми знакомых.

Алексей Федоров говорит еще о двух источниках денег:

«Для предпринимателей реального сектора, простой способ начать поиск инвестиций — рассмотреть краудинвестинговые платформы, их в России достаточно много: Penenza, Город денег, StartTrack, Karma. Если деньги нужны на выполнение выигранного тендера: МодульДеньги, Альфа Поток»

Оба собеседника отмечают, что эти источники подходят для получения относительно небольших сумм для развития простых проектов. Если компания реализует сложный (и дорогостоящий проект), то самое время искать венчурный фонд или бизнес-ангела.

Видео (кликните для воспроизведения).

«По запросу «список венчурных фондов России» выдается достаточно информации. Настроить на правильный лад поможет онлайн-анкета ФРИИ (Фонд развития интернет-инициатив), используйте ее как чек-лист вопросов, которых не избежать при общении с инвесторами. Если бизнес может быть интересен крупным отраслевым бизнесам (телеком операторы, ИТ-компании), ищите фонды при них. Такие компании могут лучше понимать вашу уникальность и перспективность, с ними возможна синергия. Это красивая история во всех смыслах» – утверждает Федоров.

Правда и здесь есть нюансы. Венчурные фонды и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями на начальной стадии. По словам Чистова, шанс получить финансирование выше, если продукт изначально ориентирован не на локальный рынок РФ, а на глобальный, то есть изначально может быть интересен заграничным инвесторам:

«Мой первый опыт, связанный с получением инвестиций, приходится на 2011 год. Тогда все возлагали большие надежды на венчурный рынок в России, и привлечь средства было проще. Сначала мы получили средства в Copiny от профильного бизнес-ангела Павла Черкашина. После этого был венчурный фонд, а потом еще один. В 2013-14 годах энтузиазм инвесторов снизился на фоне кризиса и изменений курса доллара. Но дело не только в макроэкономике. На Западе венчурные инвестиции – целая «пищевая цепочка». Там вопрос – как привлечь инвестиции, а также кто инвестирует – ставится иначе: есть инвесторы, которые финансирую проект на ранних стадиях, следующие на стадии расширения, и все это заканчивается продажей стартапа или IPO, то есть выходом из сделки с прибылью. В России очень мало выходов, поэтому продукт должен представлять интерес для глобальных инвесторов. Второй продукт – WhatsHelp мы делали именно по такому принципу и привлекли в компанию 130 тыс. долларов»

Государственные гранты и инвестиции от госфондов – последнее, что эксперты рекомендуют для финансирования бизнеса. Федоров рассказывает:

«Это наиболее тяжелые деньги, по сравнению с коммерческими инвестициями. Обычно для заявки на грант нужно предоставить пакет из нескольких десятков документов (например, копии всех платежных поручений и договоров за полгода), заполнить анкеты со строгими формальными требованиями, часто невыполнимыми в принципе. Нужно предоставить строгий бизнес-план, отклонение от которого на 10-20 % повлечет обязанность вернуть грант в полном объеме. При этом перечисление гранта может отложиться почти на год, когда смысл в нем пропадет»

Аскар Рахимбердиев еще более категоричен в оценках:

«Госденьги наиболее токсичны, на мой взгляд. Тебе дадут раунд, а через пару лет придет ФСБ. Я бы их избегал в любой ситуации»

Примерно те же эпитеты мы услышали от Чистова.

Резюмируем:

  • Инвестиции в проект реального сектора ищем по схеме 3F или на краудинвестинговых платформах.
  • Инвестиции в сложные инновационные и дорогостоящие проекты, возможно, найдутся у бизнес-ангелов или в венчурных фондах.
  • Профессиональным инвесторам более интересны продукты для глобального рынка.
  • Оцените риски, перед тем как привлекать инвестиции от государственных венчуров в России.

Что делать до встречи с инвестором, и какие моменты важны в презентации

Перед встречей с потенциальным инвестором владельцу компании нужно навести порядок в финансовых вопросах и подготовить презентацию.

Наведение порядка в финансовых отчетах и бизнес-процессах компании – задача непростая, но решаемая. Автоматизировать учет денег и получить полноценные отчеты о состоянии финансов в компании позволяет онлайн-сервис ПланФакт.

Организация «ПЕРМПРОЕКТБЮРО» внедрила сервис в 2018 году и решила проблемы, связанные с кассовыми разрывами. Павел Синицын, руководитель компании, не только навел порядок в собственном бизнесе, но и помог партнерам – поставщикам оборудования. Директор компании-партнера безуспешно пытался получить у потенциальных инвесторов определенную сумму на модернизацию бизнес-процессов. Но доводы не подкреплялись аналитикой. После внедрения ПланФакта у партнера появились наглядные финансовые отчеты и данные по рентабельности проектов. Это стало весомым аргументом и ответом на вопрос – как привлечь инвестиции.

После того, как порядок в финансовых процессах наведен, нужно готовиться к встрече с инвестором. Для презентации важна история и эмоциональная составляющая, которая должна присутствовать в выступлении.

Резюмируем:

  • Приведите в порядок финансовую сторону проекта. Подтяните слабые стороны. Используйте сервисы автоматизации процессов и учета финансов.
  • Составьте четкую финансовую картину для инвестора. Все аргументы должны подтверждаться фактами и аналитикой.
  • Добавьте в выступление эмоциональные аргументы и интересную историю. Они привлекут внимание к проекту.

[1]

Как привлечь инвестиции в бизнес?

19 окт 2017 в 16:36

Для стартапа мало сгенерировать новую идею – нужно еще обеспечить приток инвестиций. Где взять денег на бизнес, если собственного оборотного капитала не хватает на новый проект? В таких случаях обычно встает вопрос о привлечении заемных средств.

На стадии планирования нужно определить не только объем нужного капитала, но и просчитать окупаемость проекта, возможные финансовые риски и определить аудиторию потенциальных инвесторов, которым стартап будет интересен.

Где взять деньги на бизнес?

Вариантов привлечения займов существует много. Наиболее очевидным считается обращение в различные кредитные организации и фонды:

  1. Кредитование в банке – не самый лучший выбор для небольшого стартапа или малого бизнеса. Банки неохотно финансируют микропредприятия, требуют серьезное обеспечение займа и устанавливают грабительские проценты;
  2. Инвестиционные фонды – многие из них созданы для развития малого бизнеса, но количество требуемых документов, довольно жесткие условия по возврату средств и долгое время рассмотрение и получения одобрения проекта делают такое решение не самым привлекательным;
  3. Венчурные фонды работают в основном с инновационными проектами в сфере высоких технологий, от которых ожидается крупная прибыль.

При выборе таких финансовых инструментов нужно учесть не только расходы на обслуживание займа (проценты, выплаты дивидентов), но и срок погашения основного долга, если в счет него не предполагается продажа доли в новом предприятии.

С чего начать поиск инвестора?

Если обращение в кредитные учреждения не кажется привлекательным способом, можно попытаться привлечь частный капитал. Поиск инвестора следует начинать как можно раньше, еще на стадии планирования стартапа.

Когда основная идея уже оформилась, и предварительные расчеты показали ее потенциал, определяется аудитория тех, кого можно заинтересовать проектом.

Чтобы привлечь подходящих партнеров, нужно проанализировать их предпочтения:

  1. В какие области они предпочитают вкладывать средства;
  2. Какие минимальные и максимальные суммы они обычно инвестируют – нет смысла обращаться за сотней к тому, кто привык вкладывать миллионы;
  3. Какие варианты партнерства предпочитают – кто-то хочет долю в бизнесе, а кого-то устроит выплата долга с процентами.

Определив таким образом портрет будущего инвестора, можно составлять план по презентации своей идеи людям, готовым к диалогу в нужном направлении.

Где искать инвестора, лучшие способы

Если нужны инвесторы для бизнеса, поискать их можно разными способами:

  1. Среди друзей и родных – это самый малозатратный и быстрый способ набрать небольшую сумму для начала проекта;
  2. Привлечь частный капитал – многие бизнесмены готовы вложить средства в интересную идею для получения в перспективе дополнительного постоянного дохода;
  3. На специальных ресурсах – бизнес-инкубаторах или крауд-платформах.

Оптимальным решением поиска стартового капитала для небольшой бизнес-идеи будет краудфандинг. Сбор средств от большого количества частных лиц, готовых инвестировать свободные деньги для получения в перспективе пассивного дохода происходит на специальных сетевых ресурсах.

Проблема сбора стартового капитала таким способом решается проще и демократичнее, с минимальной бюрократизацией. Залогом удачи будет грамотная презентация идеи и продвижение ее как в он-лайн пространстве, так и в реале.

Выбор краудфандинговых ресурсов сегодня достаточно широк. Для резидентов Казахстана будет удобно размещение проекта на площадке Start-time.kz. На этом ресурсе предлагаются комфортные условия для стартапов разной тематической направленности, а гибкая политика будет комфортна и для микропредприятий, и для более крупного бизнеса.

Как привлечь инвестора для бизнеса

Как привлечь инвесторов, и какие ресурсы для этого использовать, нужно продумать заранее. Залогом удачного поиска потенциальных партнеров станет продуманная, грамотно просчитанная и красиво преподнесенная бизнес-идея.

Партнеры должны поверить в перспективность и актуальность нового направления, поэтому кроме экономических выкладок нужно составить маркетинговый план по продвижению создаваемого продукта.

Инвесторам нужно предложить условия сотрудничества, которые будут оправдывать их ожидания:

  1. Для тех, кого интересует разовый доход от вложений – возврат долга с процентом;
  2. Для интересующихся небольшим, но постоянным пассивным доходом – выплату дивидендов на вложенные средства;
  3. Для некоторых может стать интересным предложение доли в новом бизнесе.

Тщательно спланированный проект, бизнес-план с разными сценариями развития и рассчитанная прибыльность проекта помогут в проведении переговоров с потенциальными инвесторами.

Итак, вы подготовили свою идею для представления бизнес-ангелам? Заходите на нашу площадку, тут и условия комфортные, и сборы быстрые, и реклама есть. Если есть какие-то вопросы, мы с удовольствием ответим на сайте и подскажем, с чего начать.

Как найти инвестора? Практические советы привлечения инвестиций в свой бизнес.

Найти инвестора — важный шаг для развития вашего бизнеса. В статье мы расскажем все нюансы и дадим практические советы для привлечения инвестиций.

Оглавление:

Универсального метода привлечения инвестиций в бизнес не существует. Каждое соглашение о привлечении инвестиций зависит от индивидуальных факторов: опыта руководителей компании, ее финансового состояния, ситуации на рынке, размера клиентской базы и, иногда, удачи и харизмы ее владельцев и топ-менеджмента.
Но есть в инвестиционном процессе и ряд общих моментов, которые нужно знать любой компании, решившейся на привлечение средств из внешних источников.

1. Когда бизнесу необходим инвестор?

Чаще всего владельцы компаний задумываются о привлечении инвестиций для достижения следующих целей:

  • выход на новые рынки. Эта ситуация характерна для компаний, предлагающих хороший продукт/услугу или имеющих значительное конкурентное преимущество перед
  • другими производителями (например, более низкая цена), но не имеющих свободных средств для выхода на новые рынки;
    обеспечение роста. Касается преимущественно компаний, у которых нет свободных средств для обеспечения быстрого роста;
  • разработка нового продукта;
  • перепозиционирование бренда на рынке;
  • подготовка компании к IPO (первой публичной продаже акций компании) или продаже.

2. Что предложить инвестору взамен его средств?

Чтобы повысить шансы на привлечение инвестиций, собственникам компании нужно заинтересовать потенциальных инвесторов. Практически инвестор в обмен на свои деньги получает долю в компании. Но иногда используются и другие инструменты, которые могут применяться как дополнительно к продаже акций фирмы, так и отдельно от этого процесса. К таким инструментам относятся:

  • отдельное соглашение о перераспределении прибыли;
  • передача инвестору некоторых функций по управлению компанией (например, введение в совет директоров кандидата от нового партнера);
  • приоритетное право выкупа акций компании в случае их последующей продажи и т. д.

Перед постановкой вопроса «как найти инвестора?» собственники компании должны определится с тем, что они могут ему предложить. Четко определенные границы того, что собственники согласны отдать взамен на деньги, позволит более эффективно вести поиск инвесторов.

3. Как найти инвестора и заинтересовать его?

Для того, чтобы заинтересовать потенциального инвестора, он должен найти для себя ответы на несколько ключевых вопросов:

  • каким образом он может войти в капитал вашей компании (покупка акций или облигаций, создание совместного предприятия) и на сколько это будет соответствовать законам;
  • какую доходность он получит от инвестирования в компанию и на сколько она отличается от среднеотраслевой доходности;
  • какие существуют риски снижение заявленной доходности и как с ними готов бороться менеджмент компании;
  • на сколько совпадает философия инвестора и руководства компании и совпадают ли цели будущих партнеров;
  • каким образом инвестор сможет реализовать свои инвестиции в случае необходимости: выход на IPO, обратный выкуп инвестиций компанией, продажа инвестиций другому инвестору, рефинансирование за счет кредита и т. д.;
  • есть ли у компании отчетность, отвечающая стандартам МСФО или US GAAP и какая компания проводит аудит?

4. Ищем инвестиции среди знакомых

На начальном этапе реализации своих бизнес идей найти инвестора со стороны будет достаточно сложно и дорого. Молодые предприниматели зачастую сталкиваются со следующими проблемами:

  • недоверие со стороны потенциальных инвесторов;
  • много времени тратится на переговоры, которые часто не дают результата;
  • высокая стоимость инвестиций;
  • слишком жесткие условия, выдвигаемые инвесторами.

Тратя силы и энергию на поиск инвестора, владелец компании отвлекается от главного — работы над ее развитием и совершенствованием своих услуг и продуктов.

Поэтому оптимальным решением проблемы привлечения инвестиций на старте бизнеса является их поиск среди знакомых. Они знают вас и ваши способности, знакомы с компанией и ее продукцией, и, главное, не будут ставить перед вами неподъемных условий по предоставлению средств. Поэтому, если на старте бизнеса вы решили привлечь дополнительные средства, то перед тем, как найти инвестора со стороны, предложите идею друзьям и знакомым. Этот шаг может помочь сэкономить значительные средства вам и вашей компании.

5. Покупатель вашей продукции – лучший инвестор

Одним из распространенных направлений поиска инвестиций является привлечение в капитал компании потребителей ее продуктов или услуг. Такой подход популярен среди европейских и американских стартапов и заключается в том, что компания представляет определенную идею и называет сумму, необходимую для ее реализации. Если идея находит отклик у потенциальных покупателей, то они делают предзаказы или просто инвестируют средства в компанию.

Для начинающих компаний такой способ финансирования практически идеален: они получают и деньги на реализацию проекта, и готовую клиентскую базу.
Если такой вариант привлечения инвестиций не увенчался успехом, то оптимальный вариант – обратиться к знакомым.

6. Банковское финансирование

Для уже действующего бизнеса, нуждающегося в средствах для расширения, оптимальным вариантом является привлечения банковского финансирования. Для небольших компаний оно имеет ряд преимуществ:

  • оперативность. Оформление кредита происходит значительно быстрее, чем продажа акций компании;
  • отсутствие необходимости проведения аудиторской проверки;
  • сохранение полного контроля над компанией;
  • отсутствие вмешательства в работу организации со стороны третьих лиц.

Фото: Банковское финансирование

Если у компании есть необходимость получения средств на текущее расширение деятельности, то финансирование со стороны банка является оптимальным вариантом.

7. Как найти инвестора на инвестиционных площадках, в инвестиционных клубах или бизнес-инкубаторах?

Одним из самых распространенных направлений поиска инвестиций на сегодня являются специализированные инвестиционные площадки, клубы и бизнес-инкубаторы. Их используют компании, готовые к своему масштабированию, но не желающие работать с банками.

Инвестиционные площадки и бизнес-инкубаторы являются своего рода посредниками между компаниями, которые нуждаются в деньгах, и инвесторами, которые ищут объекты для вложений. Поэтому использование этого направления максимально повышает шансы компании на финансирование, так как о ней узнают десятки потенциальных партнеров.

Использование инвестиционных площадок дает компании ряд преимуществ:

  • информационная поддержка;
  • помощь в привлечении инвестиций;
  • возможность выбора оптимального варианта вхождения инвестора в вашу компанию (и по цене, и по неценовым условиям);
  • помощь в правильном структурировании сделки;
  • оперативность привлечения средств.

На практике инвестиционные площадки, клубы и бизнес-инкубаторы являются оптимальным вариантом для привлечения инвестиций в компанию.

8. Акселераторы и бизнес-ангелы – современная тенденция в поиске инвестиций

Среди начинающих компаний сегодня популярно использование помощи акселераторов и бизнес-ангелов.

9. Как нужно презентовать проект, чтобы привлечь в него инвестиции

Приходя на презентацию вашей компании, инвестор ждет ответа на четыре основных вопроса:

  • какие цели стоят перед компанией. Представляемый проект должен содержать конкретные цели с четким сроком их достижения;
  • как менеджмент компании собирается достичь цели. Перед тем, как поставить задачи, менеджмент должен четко осознать, как и за счет чего он будет их выполнять;
  • что необходимо для достижения целей. Разработка проекта предусматривает анализ достаточности и доступности ресурсной базы. Все эти параметры должны быть четко обозначены и донесены инвесторам;
  • насколько хорошо составлены финансовый план и план развития компании и есть ли риски их невыполнения.
Видео (кликните для воспроизведения).


Новиков, В. К. Организационно-правовые основы информационной безопасности (защиты информации). Юридическая ответственность за правонарушения. Учебное пособие / В.К. Новиков. — М.: Горячая линия — Телеком, 2015. — 178 c.


  • Общее образование. Школа, гимназия, лицей. Юридический справочник директора, учителя, учащегося. — М.: Альфа-пресс, 2013. — 592 c.

  • Астахов, Павел Правописные истины, или Левосудие для всех / Павел Астахов. — М.: Эксмо, 2016. — 368 c.
  • Гришаев, П.И. Немецко-русский юридический словарь / П.И. Гришаев, Л.И. Донская, М.И. Марфинская. — М.: РУССО, 2016. — 622 c.
  • Теория государства и права. В 2 частях. Часть 2. Теория права. — М.: Зерцало-М, 2011. — 336 c.
  • Как привлечь инвестиции в бизнес
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here