Могут ли требовать паспорт в магазине при оплате картой

Полезная информация по теме: "Могут ли требовать паспорт в магазине при оплате картой" с важными комментариями. Здесь собрана все денные по теме и сделаны выводы. Если вы не согласны с ними или есть вопросы, то для разъяснения вы всегда можете связаться с нашим дежурным специалистом.

Содержание

Расчёты пластиковыми картами: может ли требоваться к предъявлению паспорт при расчётах пластиковой картой в магазине?

Ответ: В нормативных актах Банка России и Федеральных законах, касающихся банковской деятельности, прямых указаний на предъявление паспорта в момент расчёта банковской картой при покупке товара в магазине не встречала, однако существуют общие указания по идентификации банками своих клиентов, которые касаются и этого нюанса.

Передаваемая клиенту во временное пользование банковская карта принадлежит банку, и расчёты пластиковыми картами при удалённом её обслуживании, а также идентификация клиента, держателя этой карты, производятся на основании договоров между:

  • банком и держателем карты;
  • банком и магазином.
  • Следовательно, устанавливая в магазине свой терминал по безналичной оплате товаров с помощью банковской карты, Банк передаёт магазину часть своих полномочий по идентификации держателя банковской карты в момент расчёта платёжной картой.

    Идентификация клиента производится в случае, если у работника торговой организации, осуществляющей операцию с денежными средствами, возникнет подозрение, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём.

    Банковская карта, по которой производится расчёт, может оказаться ворованной или вовсе поддельной. На банковской пластиковой карте указывается имя пользователя (на лицевой стороне) и образец подписи (на оборотной стороне), а вот пользователь её предъявляет или нет без проверки – определить бывает невозможно, и поэтому:

    1. Если на банковской карте имеется фотография держателя карты, то проверка принадлежности карты покупателю осуществляется простой сверкой фотографии с оригиналом.
    2. Если карта без фотографии, а клиент вызывает подозрение – идентификация держателя карты осуществляется по удостоверению личности. Покупателя могут попросить показать удостоверение личности (например, паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, заграничный паспорт или др. документ), что осуществляется на основании соглашения торгового предприятия с банком в целях безопасности проведения платежей со счетов карт.
    3. Идентификация держателя карты по паспорту может не проводиться, если операция по оплате товара осуществляются в торговых точках с вводом защитного ПИН-кода.
    4. «Отношения между Банком России, кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров, если иное не предусмотрено федеральным законом»

      «Кредитная организация обязана идентифицировать лицо, находящееся у неё на обслуживании (далее — клиент), при совершении банковских операций и иных сделок в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности…»

      «На территории Российской Федерации кредитные организации — эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платёжных карт как инструмента безналичных расчётов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами (далее — держатели), операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором с эмитентом»

      «Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований — в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями»

      «идентификация — совокупность мероприятий по установлению определённых настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом «заверенных» копий»

      Комментарии 2 Комментирование отключено

      Почему сотрудники банков требуют предъявления паспорта для осуществления денежных операций по счетам клиента?

      Вопрос: Поясните, на основании чего Сбербанк отказал мне в проведении операции по моему текущему счёту без предъявления паспорта? Мне срочно потребовались средства, и я решила снять нужную сумму со своего счета, при мне была сберкнижка и договор на открытия этого вклада, а вот паспорт я забыла дома.

      Ответ: При осуществлении операций с денежными средствами все банки, в том числе и Сбербанк России, руководствуются действующими Федеральными законами Российской Федерации и нормативными документами Банка России, согласно которых они обязаны осуществлять идентификацию физических лиц, которые обслуживаются в банке.

      Слово идентификация, означает опознание личности. Такое опознание можно осуществить только по основному документу, удостоверяющему личность гражданина Российской Федерации, которым на территории Российской Федерации является паспорт, и в котором вклеена фотография человека его предъявившего.

      Требование по проведению идентификации изложено в пункте 1 статьи 7 Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», в котором говорится следующее:

      1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
        1. идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании в организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом (клиента), …, и установить следующие сведения:
          • в отношении физических лиц – фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания , идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);
          • в отношении юридических лиц – наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения;

          Комментариев пока нет. Комментирование отключено

          Читайте так же:  Какие вопросы нужно задавать соискателю на собеседовании

          Могут ли требовать паспорт в магазине при оплате картой

          Клиентов не обманываем, но и лишний раз подставляться сами тоже не хотим.
          Возможно эти вопросы уже обсуждались, но ни поиск по сайту, ни гугл с яндексом мне особо не помогли. Буду благодарен, если ответите на поставленные вопросы.

          [3]

          ermiht 01.04.2013 15:38

          1.1. А как Ваш курьер вообще передал товар какому то Иванову без доверенности от Ивановой. Только ей лично, сверив свои данные с данными паспорта, либо с доверенностью (лучше нотариальной)! Если принимает ненадлежащее лицо — составляйте акт, возвращайте товар назад и требуйте с Ивановой компенсации транспортных и пр. расходов. Требовать паспорт имеете право, т.к. Вы обязаны удостовериться, что перед Вами именно покупатель!
          Вообще, чтобы такого не происходило, Вы обязаны при общении с клиентом все юридические нюансы оговорить, причем так подробно, как будто перед Вами круглый идиот, плохо понимающий во всем.
          Пургу на тему «я ничего не переводила, это мошенники, верните моё кровно нажитое» пусть рассказывает в суде!

          1.2. Пусть Иванова из Москвы пересылает доверенность на получение Сидоровой, без этого документа не отгружать.
          1.3. Вернуть товар может потребитель, а не только покупатель. А вот возврат на карточку платильщика.

          Максим Чекваков 01.04.2013 16:24

          При оплате заказа банковской картой получателем заказа может являться только держатель карты. Курьер передает заказ при предъявлении паспорта. На усмотрение магазина возможна выдача по доверенности (нотариально заверять не требуется) в произвольной форме от имени держателя карты с подписью, также необходима копия его паспорта и копия паспорта получателя, указанного в доверенности.

          Как правило данных мер достаточно.

          qert1e 02.04.2013 12:39

          Спасибо за Ваши мнения!
          В правилах продажи товаров в нашем ИМ сделаю условие о том, что:
          1. плательщик, держатель карты и получатель товара должны являться одним лицом.
          2. В случае если плательщик (держатель карты) и получатель товара не совпадают, то необходимо наличие доверенности по форме указанной на сайте нашего ИМ.

          Далее, вне зависимости от того являются ли получатель товара и плательщик разными лицами или одним лицом — запрашивать документ, удостоверяющий личность для сличения данных о плательщике и получателе, и, в случае, когда плательщик и получатель товара не совпадают, не выдавать товар до выяснения причин.

          Насколько законно требовать удостоверения личности получателя товара и плательщика? По логике — нужно удостовериться, что получатель имеет полномочия на получение товара. Но с другой стороны, при изучении этого вопроса, наткнулся на такой скан решения суда в интернете
          http://s2.ipicture.ru/uploads/20130402/0tbrqq2U.jpg
          в котором указывается, что требование представителя магазина о предъявлении покупателем паспорта РФ при осуществлении расчета за приобретаемый товар по банковской карте является незаконным.
          К сожалению всего дела у меня нет, потому речь может идти о требовании предъявить паспорт на кассе, когда физ. лицо расчитывается картой, а не при дистанционной торговле.

          minos66 02.04.2013 13:22

          Сергей B.B. 15.04.2013 13:44
          Воевал когда то с такими кассирами.

          maxff8 15.04.2013 21:29

          бред, у меня купил иванов, а вы х знает кто, я с вами сделку не заключал и передавать вам ничего не собираюсь, если вы иванов подтвердите это документом удостоверяющим личность.

          Опять же интересная ситуация на ум пришла. Смоделируем 2 похожие ситуации. 1я ваша, клиент расплачивается картой, забирает товар, а через какое то время к вам приходят и говорят что карту у меня украли и у вас расплатились верните деньги. 2 ситуация, когда клиент расплачивается наличными, а через какое то время к вам приходят и говорят, эти деньги у меня украли и расплатились у вас, верните их. да идите вы нафиг))) а точнее в полицию, че за народ пошел

          olegusss 15.04.2013 21:37

          Да никак, украли у Ивановой карту. Пусть обращается в полицию.

          требование предъявить паспорт при оплате картой

          Прикольно. 200000 запросов в гугле )))

          Прикольно и все везде спорят ))).

          qert1e 16.04.2013 09:53

          ermiht 16.04.2013 11:39

          spob76 16.04.2013 11:57

          Выскажу своё мнение — вполне законно требовать у получателя паспорт. При оплате паспорт никто и не требует, так что приведённое судебное решение не противоречит сказанному.

          Здесь по аналогии с почтой — пришёл получать посылку или заказное письмо — оператор не только вправе, а обязан посмотреть паспорт, получатель обязан записать свои паспортные данные и расписаться в получении РПО.
          Так и интернет-магазин должен действовать

          olegusss 16.04.2013 12:23

          minos66 16.04.2013 12:35

          Обязан. И в загсе, когда вы женитесь паспорт потребует для установления личности, и в ломбардах, говорят щас паспорт требуют. Много ситуаций, где паспорт вы ОБЯЗАНЫ предъявить. Только аналогии такие не проходят. Есть случаи, когда у вас обязаны паспорт при покупке требовать для установления вашей личности — Согласно п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – № 115-ФЗ)
          организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны идентифицировать клиента, и установить следующие сведения в отношении физических лиц:
          — фамилию, имя, а также отчество,
          — гражданство,
          — дату рождения,
          — реквизиты документа, удостоверяющего личность,
          -данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,
          — адрес места жительства (регистрации) или места пребывания,
          -идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

          Согласно подп.1.1. ст.7 №115-ФЗ идентификация клиента — физического лица не проводится при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.

          Хотелось бы посмотреть какой либо документ, где прописано, что продавец может требовать документ для установления моей личности в других случаях (ну продажу алкоголя в стороне оставим — там паспорт для подтверждения возраста нужен, а не для идентификации личности. наверное при покупке оружия паспорт понадобится. не знаю. а может только разрешения достаточно. ).

          Читайте так же:  Бизнес на разведении норки

          maxff8 16.04.2013 19:20
          Текущее время: 14:18 . Часовой пояс GMT +3.

          Powered by vBulletin® Version 3.8.8
          Copyright ©2000 — 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot

          Законно ли воронежские магазины требуют паспорт при оплате банковской картой?

          Вы в магазине. Товар выбрали, наступает тягостная процедура его оплаты. И вдруг оказывается, что несмотря ни на пин-код, ни на подпись на обратной стороне карты, расплатиться пластиком вы не можете. По крайней мере, пока не предъявите удостоверение личности. Насколько это законно, особенно учитывая, что паспорт с собой носят далеко не все, а водительское удостоверение есть далеко не у каждого? Да и не каждому, согласитесь, хочется всем подряд предъявлять документы. Ведь даже полицейский, в теории, должен иметь основания для их проверки.

          Итак, что же говорят по этому поводу банки? В одном из воронежских финансовых учреждений нам пояснили, что «любой кассир имеет право (хотя и не обязан) проверить его при совершении клиентом покупки. Просто обычно кассиры этого не делают, потому что им лень, да и суммы невелики». Казалось бы, однозначное указание, к тому же обычаи делового оборота в нашей стране, где любое действие сопровождается предъявлением паспорта, окажутся скорее на стороне магазина.

          Однако если мы обратимся к требованиям платежных систем по идентификации плательщиков, то такого указания там нет. Мало того, уже несколько лет платежные системы настаивают на том, чтобы проводить покупки до тысячи рублей без предъявления документов.Российское законодательство не дает на эту тему никаких комментариев. Косвенно же требование предъявить паспорт в магазине, причем при отсутствии согласия на обработку персональных данных, можно и вовсе отнести к нарушениям закона. Но это все сухая теория.

          На практике один из банкиров пояснил: «Представьте, что вы кассир. К вам подходят с картой и оплачивают покупку стоимостью месячную зарплату. Можно рискнуть и удостоверение личности не проверить. Окажется, что по карте деда мебельную стенку купил внук. Когда разгорится скандал, то спросят — почему не проверили паспорт у дяди. Карта ведь не его. Кому это нужно?»

          Логика простая. Поэтому, видимо, не скоро еще мы перестанем сталкиваться с требованием по поводу и без повода показать удостоверение личности. Многие ждут на этом направлении более активной работы платежных систем, банков, в конце концов, именно они заинтересованы в росте транзакций. Пока же остается только поворчать и идти за паспортом или в соседний магазин с менее «вредными» продавцами. Ведь и конкуренцию никто не отменял…

          Не пропустите самые горячие новости Воронежа и области, подписывайтесь на наши обновления в Facebook Вконтакте Одноклассники Twitter

          Возврат товара. Банковская карта и паспорт должны принадлежать одному лицу?

          При возврате товара, оплаченного банковской картой,

          может ли написать заявление на возврат денег не владелец банковской карты?

          Например, жена при покупках пользуется банковской картой мужа,

          для того, чтобы товар вернуть, заявление в магазине должен писать владелец карты?

          Или магазину без разницы это соответсвие ФИО в заявлении на возврат и имя держателя банковской карты?

          Нет, необязательно владелец карты. Заявление пишет тот, кто делал заказ. Деньги вернутся на ту карту, с которой был произведен платеж.

          Я тоже часто рассчитываюсь по карте мужа, но, как правило, все заказы (и ему, и себе) делаю я. Если возникает ситуация с возвратом, я же и пишу заявление. Деньги возвращаются на ту карту, которой рассчитывалась.

          Я бы поспорила с вариантом ответа «нет, не обязательно владелец карты»,

          самой удобен именно такой способ возврата, так как часто пользуюсь банковскими картами, оформленными не на меня,

          но не далее, чем вчера разговаривала на эту тему со службой поддержки клиентов Ашана и Леруа-Мерлен, сказали, что заявление на возврат должен писать владелец банковской карты при наличии своего паспорта.

          Другое дело, что наверное можно взять паспорт владельца карты и заполнить вместо него (мы же не в банке, чтобы скурпулезно следовать таким инструкциям),

          но официально теория возврата звучит так, как я описала выше:

          То Лицо, чьей картой расплачивались при покупке (Держатель банковской карты), и должен писать заявление на возврат товара и денег на счет.

          «Почему при оплате пластиковой карточкой в ЦУМе у меня попросили паспорт?»

          Совершая сегодня покупку в ЦУМе по пластиковой карточке, Наталья была очень удивлена, когда кассир попросила ее предъявить паспорт, которого у покупательницы не оказалось.

          Непривычная просьба прозвучала в отделе спорттоваров после того, как Наталья ввела пин-код и получила чек о покупке, что особенно ее смутило.

          — Вопрос звучал так, на всякий случай, а паспорт, мол, у вас с собой? — рассказывает она. — Я сказала, что паспорт вообще редко ношу с собой, на что мне ответили, что есть постановление, согласно которому по требованию продавца покупатель при оплате картой должен предъявить паспорт.

          Видео (кликните для воспроизведения).

          Повышенные меры безопасности Наталье пояснили увеличением случаев мошенничества в ЦУМе. К слову, читательнице все же разрешили забрать покупку.

          Корреспондент TUT.BY обратился в ЦУМ с вопросом, нужно ли предъявлять паспорт при оплате пластиковой карточкой.

          — Если карточка требует ввода пин-кода, вы должны его знать, если не требует — мы сверяем подпись в чеке с той, которая стоит на карточке. Паспорт предъявлять не обязательно, но в случае если у продавца возникло подозрение, то он имеет право попросить у покупателя документ, —

          пояснили в ЦУМе.

          В Беларусбанке TUT.BY разъяснили, что в инструкции к пластиковой карте сказано, что, если продавец при расчете клиента сомневается в его личности, он может потребовать предъявить паспорт, в случае, если документа не будет, кассир имеет право отказать покупателю в проведении операции.

          РАССКАЖИТЕ НАМ

          Друзья, если вы или ваши знакомые стали очевидцами интересного события, – не проходите мимо! Присылайте свои сообщения через форму обратной связи – ждем с нетерпением!

          Законна ли проверка документов продавцом при безналичном расчёте?

          Имеет ли законное основание требование продавца о предъявлении документа удостоверяющего личность покупателя при безналичном расчёте, т.е. оплате товара пластиковой картой? Если да, то статьи какого Федерального закона РФ регулируют право продавца на проверку документа покупателя, и сверку документа с предъявленной к оплате картой.

          Помню, как в начале 2000х паспорт спрашивали даже в супермаркетах при покупке на несерьезную сумму и по карте с чипом. И правильно делали.

          Нынешняя «расслабуха» совсем не нравится: все больше банковских карт выпускают без чипа (они не запрашивают пин-код авторизации при покупке, только в банкоматах), продавцы паспорт вообще не спрашивают, на какую бы крупную сумму ты не отоваривался, а кражи кошельков, сумок и пластиковых карт то и дело случаются.

          Запрос на предъявления паспорта кассиру-продавцу законен.

          И я предпочитаю, чтобы эта практика вернулась на постоянную основу, как раньше. В целях безопасности.

          Федеральный закон РФ от 22.05.2003 г. № 54 ФЗ «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» устанавливает единый правовой режим использования контрольно-кассовой техники при наличных платежах и при платежах с использованием карт. То есть, как бы Вы не оплачивали покупки — наличными деньгами или картой — продавец совершенно не вправе требовать у Вас документы, подтверждающие личность.

          Но. в то же время, в договор между определенным магазином и определенным банком такой пункт проверки документов входить может, и если покупатель вдруг показался продавцу подозрительным, тот вправе потребовать паспорт или водительские права. В результате имеем противоречие законов государства и правил отдельных банков. В таких случаях посоветовать можно только одно — попросите у продавца правила оплаты товара банковской картой и пусть он вам покажет пункт, где ему разрешено требовать документы, заодно направьте письмо в Роспотребнадзор вашего региона. Если в данном магазине при заключении договора с банком, от которого Ваша карта, в правилах не прописана возможность потребовать документы покупателя — можете спокойно отказываться и жаловаться в тот же Роспотребнадзор.

          Белорусы не обязаны показывать паспорт при оплате картой. Минторг: кассир может попросить его в случае сомнений

          Заместитель министра рассказала, что их министерство сейчас разбирается, как работает система видеонаблюдения над кассами в магазинах. По ее информации, она не направлена на расчетный терминал, куда вставляется банковская карточка и где покупатель вводит ПИН-код.

          В свою очередь Следственный комитет опроверг информацию о том, что выступал с инициативой обязать владельцев банковских платежных карт предъявлять паспорт при оплате товаров и услуг.

          «Направленное районным отделом Следственного комитета представление об устранении причин и условий, способствующих совершению преступлений, в организации торговли носит локальный характер и обусловлено тем, что работники отдельных, конкретных магазинов не в полной мере выполняли требования инструкции, что повлекло совершение на территории этих торговых объектов не менее двух десятков преступлений в течение 2012-2013 годов», — отмечают в СК.

          Имеют ли право магазины требовать паспорт при оплате картой

          Регистрация Вход. Ответы Mail. Вопросы — лидеры В суде какой инстанции первой или второй запрашивать копию протокола судебного заседания? Подскажите рассчет декретных и пособия по уходу за ребенком 1 ставка. Наследство как получить мою недвижимость по закону? ПДН и опека для неблагополучной семьи 1 ставка.

          Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

          Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

          Требуют паспорт при оплате картами Visa/Mastercard

          На самом деле, требования предъявить паспорт при оплате картой как и любой другой документ являются неправомочными. Такого требования не содержится в правилах платежных систем и, как уже сказали, противоречит ГК РФ. Это иключительно требование инструкции банка-экваера для торговой точки. А для самого магазина получение кода авторизации — есть необходимое и достаточное условие совершения сделки.

          Можно конечно топать ногами у кассы и доказывать свою правоту, аппелируя к закону, а можно, действительо, зайти в другой магазин. Вот, насколько это правильно, вопрос, как минимум, спорный, ибо предъявление документа при оплате — есть все-таки существенный фактор по борьбе с машенничеством.

          Раздрожает только часто хамовитое требование кассиров дать именно паспорт, хотя подтвердить мою личность а именно это надо в этом случае может любй документ с фамилией и фото и печатью. Согласно правилам платёжных систем той же Visa такое требование неправомерно.

          Российское законодательство на эту тему молчит насколько мне известно , оставляя данный вопрос на усмотрение точек эквайринга. Я обычно предъявляю в таких случаях паспорт или ввожу PIN-код. А вообще подобное требование Вы можете встретить и за границей. Вот, недавно совсем при оплате картой меня попросили предъявить паспорт в одном из спортивных магазинов в Финляндии.

          Думаю, что связано это было с тем, что я расплачивался карточкой без чипа. Есть информационное письмо российской Визы вышедшее года плтора назад , где настоятельно рекомендуется проводить покупки до р без требования документов.

          Есть страны, где паспорт как явление внутри страны не применяется — и там вполне себе успешно люди расплачиваются картами пожалуй, даже успешнее, чем в России. Как вы думаете, закон наделил кассира правом или обязанностью устанавливать личность покупателя при бытовых сделках розничной купли-продажи?

          Однако, в рекомендациях большинства эквайреров есть достаточно корректный реверанс, что в случае обоснованных сомнений в принадлежности карты кассир вправе запросить документ, подтверждающий личность.

          Вообще изначально этот пункт задумывался на случай если например, подпись на чеке и на карте окажутся сильно непохожи. При желании и наличии свободного времени сомнения кассира в личности покупателя только на том основании, что он платит картой, да еще в присутствии других покупателей из очереди — может быть квалифицировано по этой статье.

          И еще одно однако. В принципе, нынче эквайринг для банка — не такая уж доходная операция. Потому как конкуренция большая, комиссия платежной системы и вознаграждение эмитенту — изменению не подлежат, поэтому банк прогибает только свою составляющую в комиссии — и работает на грани окупаемости проекта.

          Транзакцией больше, транзакцией меньше — погоды не делают. То есть инициатива всяко должна идти со стороны эмитена или платежной системы. Только тогда что-то сдвинется. Перейти к содержанию Справочно-аналитическая энциклопедия. Инструменты пользователя Войти. Инструменты сайта Найти. Инструменты страницы Показать исходный текст История страницы Ссылки сюда Наверх.

          Доска объявлений Дневники Полезные ссылки Все разделы прочитаны. Требование паспорта при оплате карточкой в супермаркете — законно или нет? Уважаемые юристы! Такой вопрос: несколько раз в супермаркете приходилось расплачиваться карточкой кредитка, студ. Вот и в последний раз в банкомате не было денег и я расплачивалась студ.

          Имеют ли право магазины требовать паспорт при оплате картой

          Все кредиты. Все вклады. Производителям алкоголя запретят рекламировать воду, похожую на водку. Фотографа, который разместил рекламу на деньгах, будут судить. В Беларуси усилят контроль за торговыми сетями. Разделы TUT.

          Магазин просит показать паспорт при оплате картой?

          На кассе зачем-то потребовали паспорт, да еще и не только чтобы сверить фамилию на карте и в документе — паспортные данные начали вносить в свой компьютер. Что это за безобразие, и почему его еще не пресекли? Зачем магазину собирать паспортные данные покупателей? ОТВЕТ : — Нередко между клиентами и представителями торговых точек при оплате картой возникают споры, касающиеся удостоверения личности. В каких-то магазинах от вас потребуют предъявить паспорт, в каких-то нет. В большинстве случаев держатели карт выполнять это требование отказываются. Здесь нюанс довольно тонкий, и чтобы не стать жертвой мошенников, внимательно прочтите те пункты вашего договора на выпуск и использование картой, в которых оговариваются нюансы процесса оплаты.

          Имеет ли право продавец исполнитель требовать паспорт при оплате товара работы, услуги банковской картой? В октябре года в Консультационный пункт для потребителей в г. Усть-Илимске за консультацией обратилась Гражданка N. Проблема у потребителя заключалась в том, что при обычной оплате картой в кассе супермаркета у нее попросили предоставить паспорт и отказали в приеме безналичного платежа по причине того, что Гражданка Nхотела воспользоваться банковской картой супруга. В связи этим у потребителя возник вопрос — правомерны ли требования продавцов магазина, и на какие юридические документы следует ссылаться в этом случае, как потребителю, так и продавцу. В нормативных актах Банка России и Федеральных законах, касающихся банковской деятельности, прямых указаний на предъявление паспорта в момент расчёта банковской картой при покупке товара в магазине не встречается, однако существуют общие указания по идентификации банками своих клиентов, которые касаются и этого нюанса. Передаваемая клиенту во временное пользование банковская карта принадлежит банку, и расчёты пластиковыми картами при удалённом её обслуживании, а также идентификация клиента, держателя этой карты, производятся на основании договоров между:.

          Могут ли требовать паспорт в магазине при оплате картой

        2. Главная
        3. ДОКУМЕНТЫ
        4. Основные направления деятельности
        5. Вы спрашивали — мы отвечаем
        6. Вправе ли продавец потребовать от покупателя предъявить паспорт при приобретении алкоголя?
        7. В связи с участившимися обращениями потребителей с вопросом о законности требования продавца представить удостоверение личности (паспорт) потребителем при покупке им алкогольной продукции, разъясняем.

          В соответствии со статьей 426 ГК РФ договор между потребителем и продавцом является публичным договором, т.к. согласно пункта 1 указанной статьи, публичным договором признается договор, заключенный коммерческой организацией и устанавливающий ее обязанности по продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг, которые такая организация по характеру своей деятельности должна осуществлять в отношении каждого, кто к ней обратится (розничная торговля, перевозка транспортом общего пользования, услуги связи, энергоснабжение, медицинское, гостиничное обслуживание и т.п.).

          Отказ коммерческой организации от заключения публичного договора при наличии возможности предоставить потребителю соответствующие товары, услуги, выполнить для него соответствующие работы не допускается (пункт 3 статьи 426 ГК РФ).

          [2]

          Однако, в соответствии с пунктом 2 статьи 16 Федерального закона от 22 ноября 1995 г. № 171-ФЗ «О государственном регулировании производства и оборота этилового спирта, алкогольной и спиртосодержащей продукции и об ограничении потребления (распития) алкогольной продукции», не допускается розничная продажа алкогольной продукции несовершеннолетним. В случае возникновения у лица, непосредственно осуществляющего отпуск алкогольной продукции несовершеннолетним (продавца), сомнения в достижении этим покупателем совершеннолетия продавец вправе потребовать у этого покупателя документ, удостоверяющий личность (в том числе документ, удостоверяющий личность иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации) и позволяющий установить возраст этого покупателя. Перечень соответствующих документов устанавливается уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти.

          В соответствии с приказом Министерства промышленности и торговли РФ от 15 апреля 2011 г. № 524 «Об утверждении Перечня документов, удостоверяющих личность и позволяющих установить возраст покупателя алкогольной продукции, которые продавец вправе потребовать в случае возникновения у него сомнения в достижении этим покупателем совершеннолетия» к указанным документам относятся:

          Паспорт гражданина Российской Федерации, удостоверяющий личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации.

          Общегражданский заграничный паспорт.

          Временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации.

          Паспорт моряка (удостоверение личности моряка).

          Удостоверение личности военнослужащего или военный билет гражданина Российской Федерации.

          Паспорт иностранного гражданина.

          Вид на жительство в Российской Федерации.

          Разрешение на временное проживание в Российской Федерации.

          Свидетельство о предоставлении временного убежища на территории Российской Федерации.

          Исходя из вышеизложенного, следует:

          1. Ввиду установленного пунктом 2 статьи 16 Федерального закона от 22 ноября 1995 г. № 171-ФЗ ограничения на реализацию алкогольной продукции несовершеннолетним продавец не вправе реализовывать алкогольную продукцию данным лицам, а следовательно не имеет юридической возможности заключить договор и вправе со ссылкой на п. 3 ст. 426 и абз. 8 п. 2 ст. 16 Федерального закона от 22 ноября 1995 г. № 171-ФЗ отказать несовершеннолетнему потребителю в заключении договора купли-продажи алкогольной продукции.

          2. Запретив продажу алкогольной продукции несовершеннолетним, законодатель не обязал продавца в любом случае выяснять у покупателей возраст, требовать предъявления документов, удостоверяющих их возраст. Поэтому, при решении продавцом вопроса о необходимости предъявления покупателем документа удостоверяющего личность необходимо исходить из того имеются ли сомнения у продавца относительно достижения покупателем совершеннолетнего возраста, т.е., если сомнения в достижении покупателем совершеннолетнего возраста отсутствуют у продавца, то продавец не должен требовать предъявления паспорта. Сомнения в возрасте покупателя могут возникнуть лишь при визуальном осмотре покупателя.

          3. Действующее законодательство РФ не обязывает гражданина все время иметь при себе паспорт. Указанное обстоятельство также необходимо принимать во внимание.

          4. Согласно пункту 22 постановления Правительства РФ от 8 июля 1997 г. № 828 «Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации»: запрещается изъятие у гражданина паспорта, кроме случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Таким образом, продавец не вправе требовать передачи ему паспорта, а равно изымать паспорт у покупателя. Однако, продавец вправе попросить покупателя предъявить паспорт для его осмотра из рук покупателя, но при условии, что у продавца возникли сомнения относительно достижения покупателем алкогольной продукции совершеннолетия.

          Паспортные данные при возврате товара

          Законно ли требование магазина при возврате требовать паспортные данные (серию номер и тд ) ? Они ссылаясь на указание цбрф №3210-У утверждают что предъявления паспорта недостаточно

          Ответы юристов ( 1 )

          По закону паспорт при возврате товара не является обязательным условием осуществления процедуры. Покупатель имеет полное право вернуть покупку в соответствии с установленными правилами правового распорядка. При этом важно знать нюансы проведения данного процесса.

          Согласно законодательным нормам по защите прав потребителей, осуществление возврата какого-либо товара не требует предъявления удостоверения личности. В качестве необходимых документов сотрудники магазина могут потребовать чек о свершении покупки или другие бумаги на изделие.

          Важным нюансом при оформлении является необходимость предъявления паспорта продавцу для получения средств. Поэтому возникшая ситуация имеет двоякое значение, и для получения затраченных денежных средств потребуется предоставить удостоверение личности.

          Спасибо за ответ Юлия. Товар я приобрел по карте, но магазин требует чтобы я предоставил свой паспорт для того чтобы они внесли данные в свою базу, то что я показываю им свой паспорт они считают недостаточным.Законно ли требование магазина?

          В данном случае, следует отметить, что судебная практика склоняется к праву продавца требовать паспорт у покупателя при возвращении денежных средств их кассы. Суд признает такие действия продавца как необходимые в подобной ситуации (например, определение Павлово-Посадского городского суда Московской области от 22.11.2013 по делу № 11-37/2013). Нельзя также признавать требования продавца неправомерными, когда он просит указать в заявлении на возврат паспортные данные покупателя (постановление ВС РФ от 15.06.2016 № 25-АД15-3).

          В случае оплаты товара банковской картой, то возвращение денежных средств должно происходить на банковскую карту. Покупателю не нужно при этом иметь паспорт, достаточно предъявить кассовый чек и банковскую карту, с которого производилась оплата.

          [1]

          Согласно требованиям закона, возврат покупателем товара продавцу, а последним покупателю денежных средств происходит следующим образом:

          Продавцом осуществляется прием или возврат недоброкачественного товара по заявлению покупателя (п. 10.3 Рекомендаций).

          При приеме от покупателя товара оформляется накладная (код по ОКУД 0903016) в двух экземплярах, один из которых прикладывается к товарному отчету, а другой вручается покупателю. Такая накладная и будет являться основанием для обмена товара или получения денежной суммы на сданный товар;
          Оформляется расходный кассовый ордер по форме КО-2;

          Видео (кликните для воспроизведения).

          В соответствии с абз. 2 п. 6.1 указания № 3210-У при выдаче денег из кассы, кассир имеет право выдавать деньги только после установления личности по предъявленному паспорту либо иному документу, удостоверяющий личность покупателя.

          Кассир может выдать наличные только лицу, чьи данные указаны в расходном кассовом ордере формы КО-2 (ОКУД 0310002).

          Источники


          1. Арсеньев К. К. Заметки о русской адвокатуре; Автограф — М., 2013. — 560 c.

          2. Поставка. Судебная практика и образцы документов. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2018. — 537 c.

          3. Чашин А. Н. Квалификационный экзамен на адвоката; Дело и сервис — М., 2010. — 544 c.
          4. Ромашкова И. И. Жилищное право; Питер — Москва, 2009. — 160 c.
          Могут ли требовать паспорт в магазине при оплате картой
          Оценка 5 проголосовавших: 1

          ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

          Please enter your comment!
          Please enter your name here