Выгодно ли инвестировать в золото – рассмотрим все достоинства и недостатки

Полезная информация по теме: "Выгодно ли инвестировать в золото – рассмотрим все достоинства и недостатки" с важными комментариями. Здесь собрана все денные по теме и сделаны выводы. Если вы не согласны с ними или есть вопросы, то для разъяснения вы всегда можете связаться с нашим дежурным специалистом.

Как вложить деньги в золото: выгодно ли?

Золото с древних времен используется, как мерило ценностей. У каждой страны есть свой золотой запас, который используется в качестве антикризисного резерва, а также с целью корректирования курса национальной валюты. Многие состоятельные люди совершают вложения в золото, сохраняя, таким образом, деньги от инфляции. Давайте разберем, есть ли смысл обычному человеку делать подобные вклады и выгодно ли работать с золотом, как с инвестиционным инструментом.

[3]

Золото — это мягкий металл, который добывается во многих странах мира. За всю историю человечество добыло 190 тысяч тонн золота. Из-за его свойств и сложности добычи данный металл считается мерой обеспечения денег. По сути, цена на металл не привязана к экономикам стран и формируется на общемировом рынке. Считается, что это ликвидный актив, который можно быстро продать, к тому же он не требует особых условий хранения.

Многие россияне считают, что инвестиции в золото могу делать только очень богатые люди, ведь оно довольно дорогое. На самом деле это не так: абсолютно любой человек при наличии свободных денег может вложить их в металл. Но по факту не всегда делать это выгодно, поэтому нужно понимать, какое именно золото вы приобретаете, где оно будет храниться, как вы будете его продавать и пр. Существует несколько основных способов сделать инвестиции в ценный металл:

  1. Приобрести обезличенное золото, то есть фактически просто купить его на собственный счет, при этом не получая физически.
  2. Приобрести золотые слитки в банках. Они выпускаются в различном весе и вы вполне можете себе позволить приобрести 10-граммовый слиток.
  3. Сделать вложение в ценный металл, заключив соглашение с брокером.
  4. Приобрести золотые монеты с целью последующей перепродажи.
  5. Приобрести акции компаний, которые занимаются добычей золота.
  6. Приобрести антиквариат, украшения или художественные произведения.

Обезличенный счет

Наиболее безопасным считается вариант покупки ценного металла в банках. Сегодня многие банки торгуют металлами, предлагая своим клиентам интересные условия. Причем их можно приобрести как обезличенным способом, так и натуральным. У каждого банка свои условия, но в целом они продают металл от определенного веса (например, у Сбера минимальная покупка 50 грамм, а у Альфы — от 1 грамма). Обезличенное золото хранится на счетах, при этом владельцу выплачивается определенный процент (обычно он составляет 1–3% в год от суммы вклада).

Внимание: золотые депозиты не являются участниками фонда гарантирования вкладов, поэтому открывать счета следует в надежных банках.

Процедура выглядит следующим образом: вы выбираете финансовое заведение, приходите в него, заключаете договор на открытие металлического счета и покупаете определенный вес. Фактически золото вы не получаете: оно хранится на вашем счету (а если еще точнее, то оно, вообще, не существует). За каждый месяц хранения вы получаете определенный процент в качестве процентов, они могут начисляться на отдельную карту или накапливаться на золотом счете. При необходимости вы можете продать обезличенное золото банку или перевести его в физическое, если подобная операция допустима условиями банка.

Рассмотрим, выгодно ли вкладывать деньги в золото, не получая его физически. Именно так поступает большинство инвесторов, поскольку это выгодный вариант. Вам не нужно заниматься перевозкой ценного груза и его хранением, вам не нужно оплачивать услуги инкассаторов и охранников, покупать сейф и пр. Ваше имущество лежит на виртуальном счету и вы в любой момент можете либо продать его, либо переоформить и пр. Отметим, что в некоторых случаях вам придется заплатить 20% НДС за покупку (в случае, если вы забираете металл), что делает подобный вариант невыгодным. Безналичные счета вы можете пополнять или продавать металл по курсу банка на текущий момент. Соответственно, вы получаете двойную прибыль: процент за депозит и доход от постоянного роста стоимости золота.

Перед тем как открыть обезличенный счет, обязательно изучите условия, предлагаемые банком. У каждого заведения они разные. Уточните, нужно ли платить за обслуживание счета, какой минимальный и максимальный срок действия вклада, как закрывается счет, какой процент начисляется на вклад и прочее. Для открытия счета вам понадобится паспорт гражданина РФ, а также индивидуальный налоговый номер.

Приобретение слитков

Второй вариант сотрудничества с банками: покупка у них золотых слитков. Золото выпускается в слитках массой от 1 грамма до 1 килограмма. Вы можете просто прийти в финансовое учреждение и приобрести себе слиток различной массы. Слитки изготавливаются из золота высшей очистки (999 проба). Но нужно понимать, что в разных банках курсы на металл могут отличаться, поэтому перед покупкой изучите предложения, чтобы выбрать наиболее подходящие варианты.

Внимание: стоимость слитков неоднородна за счет сложности техпроцесса их изготовления. 10 слитков весом в 1 грамм обойдутся дороже, чем 1 слиток весом в 10 грамм, выгоднее приобретать большие слитки.

При этом нужно не забывать, что крупные слитки (от 100 грамм) не так и просто продать, тогда как мелкие продаются без особых проблем. Поэтому вам нужно будет найти золотую середину между стоимостью и ликвидностью. На самом слитке в обязательном порядке указывается его порядковый номер, ставится клеймо с пробой и номиналом, а также информация о заводе-изготовителе. При этом продать слиток, на котором имеются царапины, вмятины или повреждения клейма будет очень сложно, и стоимость обязательно пересчитают в меньшую сторону. Также при покупке слитков вам нужно будет оплатить НДС в размере 20%, что делает покупку не такой и выгодной.

[1]

Торговля через брокера

Давайте рассмотрим, как инвестировать в золото через брокера. Подобный вариант считается достаточно интересным и безопасным при условии, что вы доверите свои средства проверенному профессионалу. Брокер работает на бирже, то есть вы не покупаете физический металл, а работаете с опционами и фьючерсами. Подобное решение крайне выгодно для производителей металла, поскольку позволяет защититься от манипуляций и спекуляций от крупных игроков.

Как работать через брокера? Одним из самых известных и крупных является Форекс. Там вы сможете приобретать и продавать обезличенное золото в зависимости от ваших пожеланий и курса. К достоинствам этого брокера относится:

  1. Простота регистрации и пополнения счета.
  2. Удобный и интуитивно понятный интерфейс.
  3. Возможность использования кредитного плеча для ускорения заработка.
  4. За совершенные покупки не нужно платить НДС.
Читайте так же:  Производство искусственного мрамора из бетона в домашних условиях

Форекс предлагает возможность участвовать в торгах и по другим позициям. Вы сможете работать с валютами, полезными ископаемыми, ресурсами, акциями и пр.

Покупка монет

Рассмотрим еще один вариант, как вложить деньги в золото. Российские банки продают золотые монеты двух видов: коллекционные и инвестиционные. Первые используются для длительного хранения, они попадают в частные коллекции и пользуются большой популярностью у коллекционеров. Вторые используются для инвестиций. Коллекционные монеты дороже инвестиционных, поскольку они имеют высокую художественную ценность. Вкладывать средства можно как в те, так и в другие монеты, но если вы берете коллекционные образцы, то вам нужно в них разбираться. Одни покупаются практически по номинальной стоимости, а вторые, редкие, могут продаваться на 20–100% выше реальной.

Внимание: инвестиционные золотые монеты освобождены от НДС в России и других странах, поэтому при их покупке вам не придется переплачивать. При этом хранить их нужно аккуратно, не повреждая упаковку, чтобы не проходить экспертизу во время продажи.

Отметим, что золотая инвестиционная монета является аналогом слитка. Единственное отличие в том, что за нее не берется НДС. Вы можете свободно забирать их из банка и хранить дома или же оставить в банковской ячейке. Продажу монет можно осуществлять в российских банках, которые имеют лицензию на работу с золотом, или же на различных интернет-площадках. Практика показывает, что инвестиции в монеты позволяют сохранить деньги от инфляции, но быстрых прибылей ждать не стоит. Это вложение на несколько лет: чтобы получить хоть какой-то доход, нужно подождать пару-тройку лет.

Вложения в компании по золотодобыче

Еще один вариант заработка: вложение в акции компаний, которые занимаются добычей драгоценных металлов. Многие бизнесмены задумываются: стоит ли инвестировать в золото или все же лучше приобрести себе часть в золотодобыче? Однозначно ответить на этот вопрос нельзя. Российские компании удерживают довольно стабильные позиции на рынке, но во времена кризиса стоимость акций проваливается на 10–20%. К тому же не стоит забывать и о возможных санкциях со стороны США и ЕС: после введения мер против Русала он практически стал банкротом, поэтому инвесторы потеряли все сделанные сбережения.

Акции иностранных компаний купить достаточно сложно из-за того, что они торгуются в других странах, но в целом вы можете работать через брокера. Предсказать, как именно будет развиваться ситуация со стоимостью акций и показателями компаний достаточно сложно, поэтому мы не рекомендуем использовать их в качестве инструмента для продолжительных инвестиций. Лучше рассматривать их в качестве предмета для спекуляции на коротких позициях. Стоимость акций меняется не столько от цен на драгоценный металл, сколько от показателей всей отрасли и конкретных компаний. Тут нужно понимать зависимость от показателей и доходности компании от цен на золото. Когда цена увеличивается, то компании получают большую прибыль, которую они пускают на модернизацию, разведку и запуск новых копей. При этом суммарный доход компании снижается, но она наращивает активы. При низких ценах они работают в режиме суровой экономии, отсекая все второстепенные проекты, но доходы увеличиваются.

Рассматривая работу с акциями, также следует вспомнить, что на бирже продаются и бумаги обеспечения. Это эффективный и действенный инструмент, позволяющий снизить риски и не платить комиссии (НДС) при работе с ценными металлами. Торговля бумагами производится на Лондонской фондовой бирже, на которой можно работать через брокеров. Вы приобретаете ценные бумаги, и каждая гарантирует вам возможность обмена на 10 часть тройской унции, что составляет 3.1 грамма.

Приобретение ювелирных украшений и антиквариата

Данный вид инвестирования достаточно сложен и требует серьезных знаний. Вы должны понимать, действительно ли антиквариат представляет собой художественную ценность или это обычный лом, который не удастся продать по хорошей цене. Приобретать ювелирные украшения с целью инвестирования также не очень здравое решение, поскольку в цену включена работа мастера. Нередко бывает так, что само изделие весит, например, 5 грамм, а стоит как 8 грамм золота. Соответственно, продать его как именно изделие вы вряд ли сможете, и придется сдавать его как лом в 5 грамм. К тому же покупка в магазине подразумевает оплату НДС, что еще больше удорожает покупку и делает ее невыгодной с целью инвестирования.

По сути, вкладываться имеет смысл только в антиквариат и то только в том случае, если вы уверены, что изделие представляет собой какую-то ценность. Хорошую ликвидность имеют вещи с историей или с художественной ценностью. Также нужно учитывать, что зачастую определить пробу старого изделия непросто и можно легко наткнуться на подделку. Ювелиры в большинстве случаев работают не с чистым металлом, а со сплавами. Связываться с ювелирными украшениями нет никакого смысла: вы гарантированно потеряете деньги. Единственный вариант для заработка может быть в том, что золото резко вырастет на 50–100%, но такие случайности практически не встречаются.

Итак, мы рассмотрели основные плюсы и минусы инвестиции в золото. Его следует рассматривать только как долгосрочный актив, который принесет прибыль когда-то потом, минимум через 5–10 лет. Но также можно использовать инструменты для спекуляции, чтобы заработать быстрые деньги.

Вложение денег в Платину. Стоит ли вкладывать?

Вложение в драгметаллы можно отнести к пассивным вариантам заработка. Если золото и серебро знакомы большинству инвесторов, то к платине пока относятся с осторожностью. Этот объект вложения имеет свои тонкости, поэтому спотанно вкладывать в платину не рекомендуется.

Статистические данные и аналитика специалистов говорят о растущей привлекательности платины в качестве варианта для вложения. Цена платины превышает цену на традиционное золото, поэтому этот металл по праву назван самым престижным и дорогим объектом инвестирования.

Если из золота и серебра в основном чеканятся слитки и монеты, то платина используется в ювелирном деле и промышленности. Спрос на металл можно объяснить его применением при изготовлении лазерного оборудования, современной медицинской техники, радиодеталей и проч. Ювелирные изделия из платины изготовляются в комбинации драгоценных камней, что относит их к премиум-классу. Учитывая, что 90% металла добывается в ЮАР, а почти вся оставшаяся часть в России, снижение поставок сказывается на цене.

Мировые запасы платины распределены крайне неравномерно. Как было сказано выше, добыча идет в ЮАР и в России около Норильска. Исходя из этого, единственным значимым игроком на рынке предложения металла является ЮАР. После продолжительных забастовок на платиновых рудах в ЮАР, поставки металла стали снижаться в 2012 году. Сильного всплеска цена рынок не наблюдал даже на фоне дефицита. Когда поставки нормализовались, платина стала активно падать в цене и в 2016 году стала почти в два раза стоить дешевле, чем в 2012 году. С конца 2016 года металл вновь пошел в рост из-за снижения поставок. Поставки начали снижаться в связи со снижением спроса.

Читайте так же:  Открыть свой бизнес в гараже. простые идеи для воплощения

Если валюта привязана к золотому эквиваленту, то к платине это не относится. Для инвестиционных целей металл в чистом виде мало используется. Значение платины велико в ювелирной промышленности, которая использует более трети всего поставляемого металла. При этом 20% потребляет Китай.

Промышленность (производство катализаторов для автомобилей на дизельном двигателе) использует около 40% от поставок. Это связано с тем, что ужесточаются стандарты по выбросам угарного газа и азота (Евро6), поэтому катализаторы востребованы в автомобильной промышленности.

Ожидалось, что за счет новых стандартов цена на платину должна расти, однако, события 2016 года нанести удар по отрасли катализаторов. Несколько автомобильных концернов заявили о переориентации на электромобили. Тесла Моторс заявила, что удвоит объем выпускаемых электромобилей в 2018 и в 2020 году. Также избавляться от автобусов намерен и Китай. За счет этого потребление платины в промышленности вряд ли будет расти, что снова скажется на ее цене.

Примерно одинаковые объемы платины используются в химической промышленности и в целях инвестирования (около 6%). Медицина и производство электроники потребляют около 13% металла.

Что влияет на цену платины?

Факторов достаточно. Тот или иной фактор может пошатнуть стоимость металла в любую сторону. Выделим основные:

  • Экономическое состояние. В кризисные периоды цена падает, поскольку останавливается производство. Так, в 2008 году из-за падения в автомобильной отрасли, цен на платину обвалилась. Даже снижение уровня добычи не спровоцировала всплеска.
  • Научно-технический прогресс является катализатором для платины. Как только появляются сферы нового применение этого металла, цена сразу начинает ползти вверх.
  • Связь палладия и платины. Если один из них падает в цене, то другой начинает расти и наоборот. Эта тенденция наблюдается и по отношению к золоту.
  • Нефть и платина. Дешевая нефть ведет к увеличению спроса на автомобили, производство которых требует больших объемов платины. Большой спрос способствует росту цены на нее.
  • Спекуляция. Это, конечно, влияет на цену платины, но не так ощутимо.

Как в любом виде вложений, чтобы добавить в свой портфель платину, стоит изучить факторы, которые могут повлиять на ее цену. В качестве инвестирования платину лучше использовать на долгосрочной перспективе и не в качестве единственного варианта вложения. Если взять 2008 год, когда цена просела до минимума, среди инвесторов не было паники или распродаж слитков, а люди не бежали массово сдавать украшения из платины в ломбарды. Просто эти инвестиции оставили до лучших времен.

Прогнозы на стоимость платины.

После продолжительных забастовок в ЮАР произошло снижение поставок. Все ждали скачка цен, однако, этого не произошло за счет появления вторичного рынка платины (утилизация катализаторов). В это время ЮАР вновь начала увеличивать поставки платины, что снова снизило цену. Если в 2014 году цена на тройскую унцию составила 1,5 тыс.долл., то в 2015 году – уже 1,2 т.долл., хотя все ожидали роста. В 2016-17 гг. цена составила около 1,1 тыс.долл., а в 2018 году прогнозируется на уровне 1 тыс.долл.

Как можно инвестировать в платину?

Самым надежным вариантом является банк. Главное изучить условия и представлять, какой доход можно получить. Способов для вложения несколько:

Где открыть металлический счет в платине?

Услуги по открытию ОМС предлагают многие российские банки. Для этого клиенту открывается счет, на котором аккумулируется купленный металл. Владелец счета следит за ценой. Как только появляется возможность, он может докупить еще платины или продать по выросшей цене, заработав доход. ОМС являются бессрочными счетами, начислений дополнительных процентов на остаток здесь нет. Доход формируется исключительно за счет роста курсов. В случае с ОМС нет рисков кражи металла (монеты и слитки могут украсть). Поскольку количество металла не меняется (100 грамм платины так и останутся 100 граммами даже спустя 10 лет).

Банк Цена покупки (май 2018 г.), руб./грамм Цена продажи (май 2018 г.), руб/грамм
Абсолютбанк 1680 1930 Альфа банк 1759 1859 Промсвязьбанк 1756 1851 Газпромбанк 1722 1904

Если бы вкладчик вложил в платину год назад 100 т.р., когда средний курс продажи составлял 1730 руб. за грамм (57.80 гр.) и продал бы его в 2018 году по курсу покупки в Газпромбанке за 1722 руб. за грамм, то потерял бы 463 руб., получив только 99 537 р. Как видите, инвестиции в платину не всегда доходны.

Стоит ли инвестировать в платину?

Использовать платину в целях инвестирования можно. Тем не менее, хоть она и является ценным металлом, она очень сильно зависит от экономики и промышленности. Инвестиции в платину оправдают себя в условиях стабильной экономики, когда производство идет в рост и есть большая потребность в металле. В условиях кризиса и нестабильности цена на металл будет падать.В этих условиях можно дождаться минимума и купить платину. Учитывая, что металл имеет ограниченный и невозообновляемый объем, в перспективе цена должна расти. Выбирать между золотом и платиной не стоит.

Это два металла, но с разными действиями. Гармонично, если в инвест.портфеле присутствуют они оба. Платина, по оценкам специалистов, будет работать в перспективе с развитием технологий и производства. Золото пока остается традиционно надежным вариантом сохранения капитала на протяжении длительного периода.

Насколько выгодно вкладывать деньги в золото? Все За и Против

Насколько выгодно вкладывать деньги в золото?

В нашей стране вариантов инвестиций денег в золото не так много в сравнении с другими странами. Но в наше время такие вложения становятся всё доступней. Многие банки предлагают открыть счета в золоте. Однако нужно учесть, что по курсам, которые предлагают банки, купив золото, вряд ли удастся получить быстро большой доход.

Есть также вариант приобретения золота в виде монет и слитков, выпущенных Центральным банком России. Каждый из таких вкладов денег в «жёлтый металл» имеет свои преимущества и недостатки.

Как открыть золотой счёт

Для того чтобы открыть вклад в золоте, нужно прежде всего:

Виды золотых слитков

Если вы решили открыть вклад и купить слиток, то в этом случае необходимо знать, что из себя представляет слиток золота.

Слиток золота имеет форму «кирпича» или толстого листа. Обычно банковский слиток золота имеет девятьсот девяносто девятую пробу и является чистым золотом без посторонних примесей. Бывают две разновидности золотых слитков: литые или штампованные и отрезанные . Золотые слитки обычно имеют стандартный целый вес и начинаются от одного грамма. Также выпускаются слитки размером с кредитную карточку. Они весят от одного до двадцати грамм.

Читайте так же:  Зарплата во владивостоке

На Лондонской «золотой» бирже торгуют стандартными золотыми слитками от трёхсот пятидесяти до четырёхсот тройских унций. Кроме этого, на каждом таком слитке обязательно должна стоять проба, номер, клеймо изготовителя и пробирной инспекции.

В некоторых странах существует запрет на обладание золотыми слитками. На протяжении многих лет такой запрет был и в России. Он был отменён только в 1997 году. Теперь любой гражданин Российской Федерации может купить золотые слитки и открыть «золотой» счет в банке. Владение и торговля золотыми слитками регламентируется специальными правилами, в которых оговаривается порядок совершения сделки между банком и физическим лицом.

Россиянам невыгодно покупать слитки за границей с целью ввоза их в Россию из-за специальных пошлин. Но при этом допускается ввоз слитков золота, не превышающих сумму шестьдесят пять тысяч рублей, без пошлин.

Прибыльность «золотых» инвестиций

Итак, насколько выгодны будут вложения в золото? Прежде всего, прибыльность от вклада в золото, во многом будет зависеть от общемировой экономической ситуации. Существует прямая тенденция зависимости цен на золото и курса доллара США. Если курс доллара падает, то цены на золото растут, если курс доллара поднимается, то цены на золото падают.

За последние годы цены на золото ставили рекорды. Но с 2013 года они значительно снизились. По мнению многих экспертов, период резкого роста цен на золото закончился. Сейчас наступил период, когда можно заработать на росте драгоценного металла.

Также нужно учесть разницу между куплей и продажей золота в банках. Но однозначно можно сказать, что вложения в золото окупятся не сразу, а в долгосрочной перспективе.

Обезличенные металлические счета — все достоинства и недостатки

Что такое обезличенный металлический счет? Или по простому ОМС. Понятие до сих пор, малоизвестно широкому кругу. Некоторые конечно слышали про такие счета, но что они представляют на самом деле и зачем нужны слабо представляют. В этой статье вы найдете все что нужно знать о ОМС: что собой представляют, для чего нужны, какую выгоду приносят и какие у них недостатки.

Обезличенные металлические счета

Практически любой мало-мальски солидный банк помимо стандартных банковских услуг, такие как вклады и обмен валюты предлагает своим клиентам открыть металлические счета в драгоценных металлах. Обычно их всего четыре:

Стоимость данных металлов в банке всегда привязана к стоимости на мировых биржевых площадках. Открывая подобный счет, вы физически не получаете золото (серебро) на руки, а покупаете некую производную на этот металл по фиксированной цене. Прибыль здесь формируется за счет роста стоимости драгоценных металлов.

Допустив вы открыли счет и купили золота на сумму в 100 000 рублей. Если цена выросла на 10% вы заработаете 10 000 рублей.

Как открыть металлический счет?

Процедура открытия счета ничем не отличается от открытия вклада. Вы заключаете договор, вам открывается металлический счет с которым вы можете производить различные операции. Различные — это покупка и продажа вышеперечисленных металлов по курсу банка.

Котировки металлов обычно обновляются 2-3 раза в день и как говорилось выше коррелируют со стоимостью на мировых площадках.

Видео (кликните для воспроизведения).

Но ловить малейшие колебания на рынках с целью извлечения прибыли не получится. У банков установлены две цены: на покупку (дороже) и на продажу (дешевле). Разница обычно составляет около 5-10%, у некоторых даже выше.

Получается, что обезличенный металлический счет что-то среднее между банковскими вкладами и обменом валюты. Вы открываете счет, как в случае с вкладом, и покупаете/продаете то же золото (или валюту, как при обмене).

Для чего нужны ОМС?

Казалось бы, зачем нужны обезличенные счета? Можно ведь купить просто слиток того же золота. Ну тут не все так просто.

Во-первых, за покупку физического золота вы обязаны уплатить НДС, а это целых 18%. Как то не хочется переплачивать почти 5 часть.

Во-вторых, покупка слитков сопряжена с рисками. Их нужно где-то хранить: или дома, а это вероятность стать жертвами грабителей, или арендовать ячейку в банке, а это опять же дополнительные расходы.

В-третьих, при продаже у вас должны быть все необходимые документы, подтверждающие происхождение слитков и стоять пробы. Если этого у вас нет, вам придется отдавать все на экспертизу, а это опять дополнительные финансовые и временные издержки.

В-четвертых, при покупки физических слитков — их стоимость начинается от нескольких десятков тысяч рублей. А это далеко не всем по карману. Возможно у вас и будет для первоначальной покупки такая сумма. Но если вы решите постоянно инвестировать деньги в драгметаллы, то на повторную покупку вас будет необходимо накапливать определенную минимальную сумму.

ОМС позволяют при наличии всего нескольких тысяч рублей (а порой даже и сотен) производить операции по покупке хоть каждый день. Появилась свободные деньги — пошли прикупили пару грамм золота.

В-пятых. Здесь обратная ситуация, по сравнению с предыдущим пунктом. Если вам срочно понадобятся деньги, вы должны продать сразу целый слиток золота. Невозможно отщипнуть от него кусочек на текущие расходы.

ОМС же позволяют продавать часть купленного металла — 100, 50, 10 и даже 1 грамм. Остальное же остается в сохранности на вашем счете.

Почему ОМС?

Здесь все просто. Сами по себе драгоценные металлы — вещь осязаемая. И их стоимость постоянно растет. Потребление постоянно увеличивается, а запасы ограничены. Добавим сюда, что все легкодоступные запасы практически истощены. Добычи из других труднодоступных источников автоматически ведет за собой повышение затрат на добычу, иногда в несколько раз.

Все это ведет к снижению предложений на рынке и росте спроса. А остуда и повышение стоимости металлов.

Если взять самые популярные среди инвесторов финансовые инструменты: банковские вклады и покупку акций компаний, то ОМС на их фоне выглядит более привлекательно.

Банковские вклады дают процент на уровне инфляции, а иногда даже ниже. Акции позволяют зарабатывать на их росте стоимости за счет эффективной экономической деятельности.

Однако и вклады и акции основаны на денежном эквиваленте. Здесь не исключены случаи резкого падения акций или даже банкротства с полной потерей ваших денег. Правительство может печать сколько угодно денег, что негативно сказывается на уровне инфляции. А это приводит к обесцениванию денег.

А теперь рассмотрим, допустим золото. Это вещь, которая не подвержена обесцениванию. Сложно представить, что цена резко упадет до нуля. Конечно периодически случаются периоды падения стоимости, но как правило после этого происходит бурный рост. Цена в итоге превосходят даже прошлые максимумы.

Читайте так же:  Сколько раз можно реструктуризировать кредит в сбербанке

Обезличенные металлические счета плюсы и минусы

Обезличенные металлические счета обладают следующими преимуществами:

Минусы металлических счетов

  1. Это спред или разница между покупкой и продажей. Вы будете покупать металл чуть дороже, а продавать банку чуть дороже. От этого никуда не деться. Банк именно на этом и зарабатывает.
  2. Преимущественно долгосрочные вложения рассчитанные на срок от 3 лет. Если вы не умеете прогнозировать движение цен на мировых площадках, то нет смысла метаться продавая и покупая стремясь заработать. Больше потеряете денег на разнице курсов. Стратегия при работе с ОМС одна — купить и держать , основываясь на повышательном движении цен на длительных временных интервалах.
  3. Самый наверное главный недостаток — это возможные падения цен. Может случиться так, что вы купите золото на пике стоимости, которое затем пойдет в затяжное пике, которое может длиться несколько месяцев, а то и лет. И доходность за это время будет со знаком минус. Психологически очень тяжело постоянно нести убытки в течении длительного времени. Здесь совет только один. Если вы решили инвестировать деньги, допустим на 5 лет. Забудьте про них на это время. Чтобы не случилось: взлеты и падения. Вам это должно быть до лампочки. Вам самое главное какие цены будут по истечении установленного вами срока.

Выгодны ли металлические счета?

Здесь однозначного ответа быть не может. Все зависит от ваших целей и возможностей. Если брать инвестиции на длительных интервалах времени, то чем больше времени вы на это отводите, тем на большую потенциальную прибыль вы сможете рассчитывать. Если вы не будете обращать внимания на временные просадки стоимости металлов, и напротив будете докупать дополнительные грамма именно после падений стоимости. то ваша конечная доходность может еще более вырасти. Здесь речь идет об усреднении стоимости покупки.

Допустим вы купили золото 100 грамм по цена 2 500 рублей. А через год цена упала до 1500, вы покупаете еще 100 грамм. В итоге у вас 200 грамм золота по средней цене 2 000 рублей за грамм. И так далее. И в то момент, когда цена вернется даже на первоначальный уровень в 2 500 рублей, ваша прибыль уже будет составлять 500 рублей с грамма или 100 тысяч.

Если же вы вносите деньги на ОМС просто. без всякой цели, то можете понести и убытки. Допустим вам завтра понадобились срочно деньги (покупка машины, квартиры и т.п.) и вы собираете деньги где только можно, и конечно хотите снять деньги со своего металлического счета. А в это время цены на металлы упали. Деваться все равно некуда и вы продаете все по низкому курсу и соответственно в убыток себе.

Вывод. Металлические счета с наибольшей вероятностью принесут принесут прибыль тем владельцам, срок инвестирования которых исчисляется большими сроками в несколько лет. Это не говорит о том, что инвестиции на 1 год ничего не принесут, но на длительных сроках сглаживаются рыночные колебания цен и потенциал для получения прибыли более высокий.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram-канале: @vsedengy.

Инвестиции в золото. Стоит ли вкладывать деньги в самый мощный актив

Золото с незапамятных времён является непреходящей ценностью нашей цивилизации. Именно этот драгоценный металл со временем стал главным валютным эквивалентом и средством для накопления финансовой и экономической мощи всех стран без исключения. Поэтому частные и государственные инвестиции в золото и в настоящее время рассматриваются как наиболее выгодные долгосрочные вложения.

Необходимо понимать, что даже эта безусловная ценность обладает локальной стоимостью, которая в биржевом формате отражается как цена тройской унции (31, 1035 грамма). Этот колоритный термин происходит от названия французского города Труа, в котором ещё в 9 веке велась активная торговля драгоценными металлами и ювелирными украшениями. Сегодня цена на золото зависит от многих факторов, которые могут быть перечислены следующим списком:

  • общее состояние мировой экономики – во время экономических кризисов стоимость золота неизбежно растёт.
  • уровень экономической стабильности стран, причисляемых к главным держателям планетарного золотого запаса;
  • колебания курсов ведущих мировых валют;
  • масштабные природные катаклизмы и политические кризисы;
  • инвестиционные настроения на Лондонской бирже металлов – ведущей площадки для торговли активами этой категории

Предсказать поведение золото курса в ближайшие 1-2 года достаточно сложно. Однако, в одном можно быть уверенным на сто процентов – долгосрочные инвестиции в золото обязательно оправдают себя в ближайшие 10-20 лет. Потому что именно этот временной промежуток формирует большую вероятность мировых экономических кризисов.

Доказательства безусловной перспективности золотых активов

  1. Достаточно посмотреть на график поведения курса золота с 2000 года по 2018 год. Цена тройской унции в начале столетия составляла не более $480. А после масштабного кризиса, начавшегося в 2009 году, к 2012 году преодолела порог в $1500. в 1880 году за тройскую унцию просили около $18, а в перед Великой Депрессией стоимость упала до $8-9. Но как только в США в 1929 году приключился коллапс экономики, цена золота сразу же подскочила до $33 за унцию.
  2. Ведущие государства продолжают наращивать золотые запасы, делая крупные инвестиции в разработку золота. Однако при этом разведанные месторождения этого драгметалла весьма ограничены. Так что дефицит главного валютного эквивалента неизбежно приведёт к росту его стоимости.
  3. В свете достижений передовых технологий золото быстро расширяет область применения. Сегодня этот металл используется в пластической и микрохирургии, из золота делают элитную косметику, золотые компоненты активно применяются в миниатюрной электронике. Быстро растущий спрос также неизбежно станет мощным стимулятором роста стоимости золотой тройской унции.

Частные инвестиции в золото — плюсы и минусы

Давайте сразу начнём с недостатков. Несмотря на однозначный оптимизм предыдущего раздела, золото всё-таки может упасть в цене. И весьма существенно. Если посмотреть на динамику курса за 100 лет, то мы увидим, что этот актив несколько раз «проваливался в глубокие ямы». Но, в целом, тенденция роста, всё-таки просматривается достаточно чётко. Хотя никогда не стоит забывать об инфляции – доллар начала 20 века и доллар наших дней имеют принципиально разную покупную способность.

Итак, основные минусы частной инвестиции в золото:

  • рост только в долгосрочной перспективе;
  • большой спред (разница между продажей и покупкой);
  • включение НДС в стоимость слитков или монет;
  • определённая сложность реализации по желаемой цене
Читайте так же:  Сколько стоит открыть салон красоты с нуля

Ну и, конечно же, никогда не стоит инвестировать в золотые ювелирные украшения, если только речь не идёт об исторических или дизайнерских раритетах.

А теперь стоит перечислить бесспорные преимущества такого инвестирования:

  • гарантированное увеличение стоимости за 10-20 лет;
  • высокая вероятность быстрого роста в период экономического кризиса;
  • возможность использования для покупки и продажи золота так называемых металлических биржевых счетов;
  • стопроцентная ликвидность практически в любой развитой стране

Также имеет смысл покупать акции предприятий, специализирующихся на добыче золота. Так как именно такие компании зачастую выплачивают акционерам достойные дивиденды, подтверждая стоимость акций золотым эквивалентом.

Инвестиции в добычу золота – особенности организации современных приисков

Инвестированием в разработку золотых месторождений в России, в основном, занимаются такие крупные предприятия как Kinross Gold, ОАО «Южуралзолото», ОАО «Северсталь». Дело в том, что эта отрасль отличается высокими затратами на стартовом этапе и необходимостью огромных вложений в процесс непосредственной добычи. Сложности получения лицензий, предоставляемых на аукционной основе, существенно ограничивают возможности частного капитала. А физические лица могут заниматься разработкой и использованием золотоносных месторождений только при наличии статуса официального сотрудника предприятия, получившего лицензию.

В 2016 году вышло очередное законодательное послабление частным старателям. Сегодня можно вести добычу золота на участке 0,15 кв. м при условии поверхностной обработки слоёв без использования взрывчатых веществ на глубине до 5 метров.

А как же игра на бирже?

Частные инвестиции в физическое золото в нашей стране зачастую ограничиваются покупкой слитков и монет в ведущих банках. Однако, в последнее время биржевые спекуляции этим драгметаллом стали более доступны нашим согражданам, благодаря быстрому распространению анонимной криптовалюты. Так что в ближайшем будущем на российском золотом рынке может сформироваться устойчивый сегмент инвестиций в «безналичное» золото, позволяющие получить быструю прибыль при работе с большими лотами. И в большинстве случаев такие операции совершаются с использованием кредитного плеча, что позволяет заключать крупные сделки с достаточно скромным депозитом.

Выгодно ли инвестировать в золото – рассмотрим все достоинства и недостатки

Наиболее спокойный и надежный способ вложения средств – это инвестирование в золото. Пусть слишком обогатиться и не удастся, зато такое капиталовложение обеспечит сохранность средств. Золото никогда не обесценивается полностью при экономических кризисах, дефолтах, войнах и т.д. В то время, как бумажная валюта самой успешной страны не застрахована от инфляции.

Еще одно достоинство подобного инвестирования – в более сложном процессе его конфискации.

В частности, США имеет государственный долг, превышающий 100% ВВП, вследствие чего в стране активно стимулируют денежную политику, печатая купюры.

В Евросоюзе ситуация также непростая. Там проводится программа по дополнительному финансированию, так называемых, «проблемных» зон.

Таким образом, нынешняя ситуация — неплохой способ получить спекулятивные прибыли, делая инвестирование в золото.

Недостатки инвестирования в золото

Не смотря на то, что риск обесценивания золота минимален, его курсовая стоимость также может значительно колебаться. Отличительной особенностью золота является более широкий диапазон волатильности подобных колебаний, по сравнению с валютами. Этот недостаток указывает на то, что инвестирование в золото на непродолжительную перспективу не имеет смысла, поскольку значительное снижение его курсовой стоимости принесет соответствующий убыток. Кроме спроса на золото, его стоимость формируется также и под влиянием курса доллара США.

Хотя, как мы упоминали выше, инвестирование в золото на период нескольких десятилетий обещает более быстрый рост, в отличие от валют, тем не менее. вложение в золото на десятилетия явно проигрывает по сравнению с иными способами капиталовложений.

[2]

Еще один недостаток свойственен отечественным реалиям. Покупка и последующая продажа золота в нашей стране сопровождается высоким спрэдом, что лишает такой метод инвестирования некоторой гибкости. Для получения дохода от продажи физического золота, требуется значительный рост его цены, чтобы покрыть потери, обусловленные разницей от цены покупки и продажи.

К альтернативе покупки физического металла можно отнести вложение средств в обезличенные металлические счета. Подобное инвестирование в золото не предусматривает получения на руки физического металла. К достоинствам при покупке и продаже ОМС является именно небольшой спрэд, в отличие от обладания реальным золотом.

Особенности инвестирования в золото

Не занимаясь торговлей на фондовом рынке и желая осуществить инвестирование на ближайшую перспективу, можно с уверенностью сказать, инвестирование в золото не ваш вариант. Вложив средства в золото на короткий временной диапазон, зачастую вкладчика ожидают убытки вместо прибыли.

Использование определенных биржевых инструментов, таких, как фьючерсы, опционы или золотые ETF делают доступными спекулятивные операции с золотом.

Те, кто не связан с деятельностью на валютных биржах, и не рассматривает инвестирование в золото, как доступный и реальный способ вложения средств, должны действительно обратить внимание на инвестирование в ОМС.

Инвестировать средства в золото, на несколько десятков лет замораживая свой капитал, следует только в том случае, когда вы предпочитаете большую надежность, нежели высокую прибыль. Например, золото можно использовать, как вариант пенсионных накоплений. В таких случаях предпочтительнее покупать физический металл.

Если же для вас предпочтительнее более краткосрочное инвестирование, например до 5 лет, то нужно тщательно анализировать общее состояние экономики и конъюнктуру рынка. Тем не менее, всегда стоит помнить, что прибыль возможна и на таком диапазоне инвестирования, но и убыток совсем не исключается.

При покупке физического золота исключаются потери всего капитала, как может случиться с ценными бумагами.

Угроза значительного обесценивания доллара и евро, делает инвестирование в золото лучшим вариантом страховки капитала.

Таким образом, делаем вывод, что, не смотря на все преимущества инвестирования в золото, все свои средства не стоит направлять именно в это направление.

К наиболее оптимальному варианту физического золота можно отнести мерные слитки и инвестиционные монеты.

Видео (кликните для воспроизведения).

Выбирать ОСМ предпочтительнее для тех, кто самостоятельно не торгует через брокерский счет на валютной бирже и не имеет достаточного капитала для подобной деятельности.

Источники


  1. Воробьев, А. В. Теория адвокатуры / А.В. Воробьев, А.В. Поляков, Ю.В. Тихонравов. — М.: Грантъ, 2015. — 496 c.

  2. Котов, Д. П. Вопросы судебной этики / Д.П. Котов. — М.: Знание, 2014. — 127 c.

  3. Историческая наука и методология истории в России XX века. — М.: Северная Звезда, 2016. — 415 c.
  4. Под редакцией Аванесова Г. А. Криминология; Юнити-Дана — Москва, 2010. — 576 c.
Выгодно ли инвестировать в золото – рассмотрим все достоинства и недостатки
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here